Wyszukiwanie PEP i sankcji
Nieograniczona liczba wyszukiwań z możliwością wydruku lub eksportu do PDF jako dowodu przeprowadzenia weryfikacji.
8700
Nr rejestru 8700 Banco de Portugal
Instytucja płatniczauprawniona w całej Unii Europejskiej
Dostępne APIpełna integracja REST
Rozliczeniepo otrzymaniu środków
PEP i sankcje
Czym jest i dlaczego jest obowiązkowe
Usługa PEP i sankcje pomaga spełnić wymogi portugalskiej ustawy nr 83/2017, która zobowiązuje przedsiębiorstwa z wielu sektorów — w szczególności nieruchomości, ubezpieczeń, usług prawnych i gier hazardowych online — do stosowania środków należytej staranności wobec klientów w celu przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu i praniu pieniędzy. Zgodnie z art. 18 ust. 2 lit. e) oraz art. 39 tej ustawy należy sprawdzić, czy klient jest osobą zajmującą eksponowane stanowisko polityczne (PEP). Ponadto, na mocy prawa międzynarodowego oraz art. 18 ust. 2 lit. g) tej samej ustawy, należy również sprawdzić, czy klient figuruje na listach sankcyjnych Unii Europejskiej i Organizacji Narodów Zjednoczonych. Lusopay oferuje podmiotom zobowiązanym usługi płatnicze obejmujące to samo narzędzie weryfikacyjne, którego Lusopay używa do weryfikacji własnych klientów, co pozwala wypełnić ten obowiązek prawny w przystępnej cenie.
Kary przewidziane w ustawie
Nieprzestrzeganie przepisów podlega karze na podstawie art. 170 ustawy nr 83/2017:
- Grzywna w wysokości od 5000 € do 1 000 000 €, jeśli sprawcą jest osoba prawna lub podmiot równoważny.
- Grzywna w wysokości od 2500 € do 1 000 000 €, jeśli sprawcą jest osoba fizyczna.
Ponadto na podstawie art. 171 stosuje się następujące sankcje dodatkowe:
- Przepadek na rzecz Skarbu Państwa przedmiotu wykroczenia oraz korzyści majątkowej uzyskanej przez sprawcę.
- Zamknięcie, na okres do dwóch lat, zakładu, w którym sprawca wykonuje zawód lub prowadzi działalność.
- Zakaz, na okres do trzech lat, wykonywania danego zawodu lub prowadzenia danej działalności.
- Zakaz, na okres do trzech lat, pełnienia funkcji zarządczych, kierowniczych, w radzie nadzorczej, przedstawicielskich, z mandatu oraz kontrolnych w podmiotach podlegających nadzorowi właściwego organu sektorowego oraz w podmiotach pozostających z nimi pod wspólną kontrolą lub w grupie.
- Publikacja prawomocnej lub ostatecznej decyzji.
PEP i sankcje
Jakie są korzyści?
Przystępne usługi płatnicze
Korzystaj z usług inkasa Lusopay, aby przyjmować płatności od swoich klientów.
Rejestr i raport wyszukiwań
Każde wyszukiwanie jest rejestrowane — kto, kiedy i czego szukał — i generuje raport z wykrytymi procentami podobieństwa.
PEP i sankcje
Uwzględnione bazy danych
Listy PEP
Przeszukuj nasze bazy danych zawierające setki tysięcy polityków z całego świata.
Lista CIA
Uzyskaj dostęp do bazy danych polityków z całego świata opracowanej przez CIA.
Własna lista Lusopay
Uzyskaj dostęp do własnej listy PEP Lusopay.
Listy używane przez sektor finansowy
Korzystaj z tych samych list, których używa sektor finansowy.
Lista sankcyjna ONZ i Unii Europejskiej
Uzyskaj dostęp do bazy danych ONZ i Unii Europejskiej, która zakazuje przeprowadzania transakcji.
Lista OFAC
Uzyskaj dostęp do bazy danych OFAC, która zakazuje przeprowadzania transakcji ze Stanami Zjednoczonymi.
PEP i sankcje
Jakie osoby PEP są uwzględnione w bazach danych?
Nie tylko politycy. Ustawa obejmuje pojęciem PEP również inne funkcje, a oprócz osób je pełniących należy uwzględnić także członków ich rodzin, wspólników i bliskich współpracowników. To jedna z zalet korzystania z usług instytucji finansowej takiej jak Lusopay: można skorzystać z całej naszej pracy analitycznej i zgromadzonych już przez nas informacji.
- Prezydent Republiki lub monarcha
- Premier
- Minister
- Sekretarz stanu
- Podsekretarz stanu
- Poseł do Parlamentu Europejskiego
- Poseł do Zgromadzenia Republiki
- Sędzia Trybunału Konstytucyjnego
- Sędzia Sądu Najwyższego
- Sędzia Naczelnego Sądu Administracyjnego
- Sędzia Trybunału Obrachunkowego
- Przedstawiciele Republiki
- Członek organów władzy regionu autonomicznego
- Rzecznik Praw Obywatelskich
- Członek Rady Stanu
- Członkowie Krajowej Komisji Ochrony Danych
- Członek Najwyższej Rady Sądownictwa
- Członek Najwyższej Rady Sądów Administracyjnych i Podatkowych
- Członek Prokuratury Generalnej
- Członek Najwyższej Rady Prokuratury
- Członek Najwyższej Rady Obrony Narodowej
- Członek Rady Społeczno-Gospodarczej
- Członek Organu Regulacyjnego ds. Mediów
- Szef misji dyplomatycznej lub urzędu konsularnego
- Oficer generalny Sił Zbrojnych w służbie czynnej
- Burmistrz lub radny pełniący funkcje wykonawcze w gminie
- Członek organu zarządzającego lub nadzorczego banku centralnego
- Członek organu zarządzającego lub nadzorczego instytutu publicznego
- Członek organu zarządzającego lub nadzorczego fundacji publicznej
- Członek organu zarządzającego lub nadzorczego zakładów publicznych i niezależnych podmiotów administracyjnych
- Członkowie organów zarządzających i nadzorczych podmiotów należących do państwowego sektora przedsiębiorstw, w tym regionalnego i lokalnego sektora przedsiębiorstw
- Członkowie organów wykonawczych partii politycznych o zasięgu krajowym lub regionalnym
- Dyrektorzy, zastępcy dyrektorów i członkowie zarządu lub osoby pełniące równoważne funkcje w organizacji międzynarodowej
Ograniczenia
- Lusopay zastrzega sobie prawo do anulowania usługi PEP i sankcje klientom, którzy nie korzystają z usług płatniczych oferowanych przez naszą firmę.
- Nie nakładamy limitów na liczbę zapytań miesięcznie ani rocznie, jakie może wykonać każdy klient. Zastrzegamy sobie jednak prawo do anulowania usługi, jeśli nie jest ona wykorzystywana w sposób odpowiedzialny.
- Odsprzedaż tej usługi jest zabroniona.
- Bez uprzedniej pisemnej zgody niedozwolone jest używanie botów lub innych zautomatyzowanych systemów do odpytywania naszych list PEP i sankcyjnych.
Najczęściej zadawane pytania
Czy obowiązuje limit wyszukiwań miesięcznie lub rocznie?
Nie nakładamy limitów na liczbę zapytań. Zastrzegamy sobie jednak prawo do anulowania usługi, jeśli nie jest ona wykorzystywana w sposób odpowiedzialny.
Czy mogę odsprzedawać tę usługę?
Nie. Odsprzedaż tej usługi jest zabroniona.
Czy mogę używać botów do wyszukiwania?
Nie, chyba że po uzyskaniu uprzedniej pisemnej zgody Lusopay.
Czy w ramach tej usługi mogę również przyjmować płatności?
Tak, możesz korzystać z dowolnej z naszych usług płatniczych.
Które listy są przeszukiwane?
Listy PEP (w tym lista CIA i własna lista Lusopay), listy sankcyjne ONZ i Unii Europejskiej oraz lista OFAC.
Czy Lusopay może anulować usługę?
Tak. Zastrzegamy sobie prawo do anulowania usługi klientom, którzy nie korzystają z naszych usług płatniczych lub nie korzystają z usługi w sposób odpowiedzialny.