Αναζητήσεις PEP και Κυρώσεων
Απεριόριστες αναζητήσεις, με δυνατότητα εκτύπωσης ή εξαγωγής σε PDF ως απόδειξη ότι πραγματοποιήθηκε η αναζήτηση.
8700
Αριθμός μητρώου 8700 Banco de Portugal
Ίδρυμα Πληρωμώνμε άδεια σε όλη την Ευρωπαϊκή Ένωση
Διαθέσιμο APIπλήρης ενσωμάτωση REST
Εκκαθάρισημετά την παραλαβή των κεφαλαίων
PEP και Κυρώσεις
Τι είναι και γιατί είναι υποχρεωτικό
Η υπηρεσία PEP και Κυρώσεων σας βοηθά να συμμορφωθείτε με τον πορτογαλικό Νόμο 83/2017, ο οποίος υποχρεώνει επιχειρήσεις διαφόρων κλάδων — ιδίως ακινήτων, ασφαλίσεων, νομικών υπηρεσιών και διαδικτυακών τυχερών παιγνίων, μεταξύ άλλων — να εφαρμόζουν μέτρα δέουσας επιμέλειας ως προς τους πελάτες τους, για την πρόληψη της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Σύμφωνα με το άρθρο 18 παρ. 2 στοιχ. ε) και το άρθρο 39 του νόμου αυτού, πρέπει να ελέγχετε αν ο πελάτης σας είναι Πολιτικώς Εκτεθειμένο Πρόσωπο (PEP). Επιπλέον, βάσει του διεθνούς δικαίου και του άρθρου 18 παρ. 2 στοιχ. ζ) του ίδιου νόμου, πρέπει επίσης να ελέγχετε αν ο πελάτης σας περιλαμβάνεται στις λίστες κυρώσεων της Ευρωπαϊκής Ένωσης και των Ηνωμένων Εθνών. Η Lusopay παρέχει στις υπόχρεες επιχειρήσεις υπηρεσίες πληρωμών που περιλαμβάνουν το ίδιο εργαλείο ελέγχου που χρησιμοποιεί η Lusopay για τον έλεγχο των δικών της πελατών, επιτρέποντάς σας να εκπληρώνετε αυτή τη νομική υποχρέωση σε προσιτή τιμή.
Κυρώσεις που προβλέπει ο νόμος
Η μη συμμόρφωση τιμωρείται σύμφωνα με το άρθρο 170 του Νόμου 83/2017:
- Πρόστιμο από 5.000 € έως 1.000.000 €, εάν ο παραβάτης είναι νομικό πρόσωπο ή εξομοιούμενη οντότητα.
- Πρόστιμο από 2.500 € έως 1.000.000 €, εάν ο παραβάτης είναι φυσικό πρόσωπο.
Επιπλέον, σύμφωνα με το άρθρο 171 ισχύουν οι ακόλουθες παρεπόμενες κυρώσεις:
- Δήμευση, υπέρ του Δημοσίου, του αντικειμένου της παράβασης και του οικονομικού οφέλους που αποκόμισε ο παραβάτης.
- Κλείσιμο, για έως δύο έτη, της εγκατάστασης όπου ο παραβάτης ασκεί το επάγγελμα ή τη δραστηριότητα.
- Απαγόρευση, για έως τρία έτη, άσκησης του σχετικού επαγγέλματος ή δραστηριότητας.
- Απαγόρευση, για έως τρία έτη, άσκησης καθηκόντων διοίκησης, διεύθυνσης, εποπτικού συμβουλίου, εκπροσώπησης, εντολής και ελέγχου σε οντότητες που υπόκεινται στην εποπτεία της αρμόδιας τομεακής αρχής, καθώς και σε οντότητες που τελούν υπό κοινό έλεγχο ή ανήκουν στον ίδιο όμιλο με αυτές.
- Δημοσίευση της οριστικής ή αμετάκλητης απόφασης.
PEP και Κυρώσεις
Ποια είναι τα πλεονεκτήματα;
Οικονομικές υπηρεσίες πληρωμών
Χρησιμοποιήστε τις υπηρεσίες είσπραξης της Lusopay για να λαμβάνετε πληρωμές από τους πελάτες σας.
Αρχείο και αναφορά αναζητήσεων
Κάθε αναζήτηση καταγράφεται — ποιος αναζήτησε, πότε και τι — και δημιουργεί αναφορά με τα ποσοστά ομοιότητας που εντοπίστηκαν.
PEP και Κυρώσεις
Βάσεις δεδομένων που περιλαμβάνονται
Λίστες PEP
Αναζητήστε στις βάσεις δεδομένων μας, που περιέχουν εκατοντάδες χιλιάδες πολιτικά πρόσωπα από όλο τον κόσμο.
Λίστα CIA
Αποκτήστε πρόσβαση στη βάση δεδομένων πολιτικών προσώπων από όλο τον κόσμο που καταρτίζει η CIA.
Η λίστα της Lusopay
Αποκτήστε πρόσβαση στη δική μας λίστα PEP της Lusopay.
Λίστες που χρησιμοποιεί ο χρηματοπιστωτικός τομέας
Χρησιμοποιήστε τις ίδιες λίστες που χρησιμοποιεί ο χρηματοπιστωτικός τομέας.
Λίστα κυρώσεων ΟΗΕ και Ευρωπαϊκής Ένωσης
Αποκτήστε πρόσβαση στη βάση δεδομένων του ΟΗΕ και της Ευρωπαϊκής Ένωσης που απαγορεύει τη διενέργεια συναλλαγών.
Λίστα OFAC
Αποκτήστε πρόσβαση στη βάση δεδομένων OFAC που απαγορεύει τη διενέργεια συναλλαγών με τις ΗΠΑ.
PEP και Κυρώσεις
Ποια PEP περιλαμβάνονται στις βάσεις δεδομένων;
Δεν πρόκειται μόνο για πολιτικούς. Ο νόμος εντάσσει και άλλα αξιώματα στην έννοια του PEP και, πέρα από τους κατόχους των αξιωμάτων αυτών, πρέπει να λαμβάνετε υπόψη και τα μέλη της οικογένειάς τους, τους επιχειρηματικούς εταίρους και τους στενούς συνεργάτες τους. Αυτό είναι ένα από τα πλεονεκτήματα της χρήσης των υπηρεσιών ενός χρηματοπιστωτικού ιδρύματος όπως η Lusopay: επωφελείστε από όλη την ερευνητική εργασία που πραγματοποιούμε και τις πληροφορίες που ήδη συγκεντρώνουμε.
- Πρόεδρος της Δημοκρατίας ή Μονάρχης
- Πρωθυπουργός
- Υπουργός
- Υφυπουργός (Secretário de Estado)
- Αναπληρωτής Υφυπουργός
- Μέλος του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου
- Βουλευτής της Συνέλευσης της Δημοκρατίας
- Δικαστής του Συνταγματικού Δικαστηρίου
- Δικαστής του Ανώτατου Δικαστηρίου
- Δικαστής του Ανώτατου Διοικητικού Δικαστηρίου
- Δικαστής του Ελεγκτικού Συνεδρίου
- Εκπρόσωποι της Δημοκρατίας
- Μέλος των οργάνων διοίκησης αυτόνομης περιφέρειας
- Συνήγορος του Πολίτη
- Μέλος του Συμβουλίου της Επικρατείας
- Μέλη της Εθνικής Επιτροπής Προστασίας Δεδομένων
- Μέλος του Ανώτατου Δικαστικού Συμβουλίου
- Μέλος του Ανώτατου Συμβουλίου Διοικητικών και Φορολογικών Δικαστηρίων
- Μέλος της Γενικής Εισαγγελίας της Δημοκρατίας
- Μέλος του Ανώτατου Συμβουλίου της Εισαγγελίας
- Μέλος του Ανώτατου Συμβουλίου Εθνικής Άμυνας
- Μέλος του Οικονομικού και Κοινωνικού Συμβουλίου
- Μέλος της Ρυθμιστικής Αρχής για τα Μέσα Ενημέρωσης
- Επικεφαλής διπλωματικής αποστολής ή προξενικής αρχής
- Ανώτατος αξιωματικός των Ενόπλων Δυνάμεων εν ενεργεία
- Δήμαρχος ή δημοτικός σύμβουλος με εκτελεστικά καθήκοντα σε δήμο
- Μέλος οργάνου διοίκησης ή εποπτείας κεντρικής τράπεζας
- Μέλος οργάνου διοίκησης ή εποπτείας δημόσιου οργανισμού
- Μέλος οργάνου διοίκησης ή εποπτείας δημόσιου ιδρύματος
- Μέλος οργάνου διοίκησης ή εποπτείας δημόσιων φορέων και ανεξάρτητων διοικητικών αρχών
- Μέλη οργάνων διοίκησης και εποπτείας οντοτήτων του κρατικού επιχειρηματικού τομέα, συμπεριλαμβανομένου του περιφερειακού και τοπικού επιχειρηματικού τομέα
- Μέλη των εκτελεστικών οργάνων διοίκησης πολιτικών κομμάτων εθνικής ή περιφερειακής εμβέλειας
- Διευθυντές, αναπληρωτές διευθυντές και μέλη διοικητικού συμβουλίου, ή πρόσωπα που ασκούν ισοδύναμα καθήκοντα σε διεθνή οργανισμό
PEP και Κυρώσεις
Τιμές
Επιπλέον ισχύουν φόροι με τον νόμιμο συντελεστή.
Όρια
- Η Lusopay διατηρεί το δικαίωμα να ακυρώσει την υπηρεσία PEP και Κυρώσεων για πελάτες που δεν χρησιμοποιούν τις υπηρεσίες πληρωμών που διαθέτει η εταιρεία μας.
- Δεν επιβάλλουμε όρια στον αριθμό των αναζητήσεων ανά μήνα ή έτος που μπορεί να πραγματοποιεί κάθε πελάτης. Ωστόσο, διατηρούμε το δικαίωμα να ακυρώσουμε την υπηρεσία εάν δεν χρησιμοποιείται με υπευθυνότητα.
- Απαγορεύεται η μεταπώληση της υπηρεσίας αυτής.
- Εκτός εάν υπάρχει προηγούμενη έγγραφη άδεια, δεν επιτρέπεται η χρήση bots ή άλλων αυτοματοποιημένων συστημάτων για αναζητήσεις στις λίστες PEP και Κυρώσεων.
Συχνές ερωτήσεις
Υπάρχει όριο αναζητήσεων ανά μήνα ή έτος;
Δεν επιβάλλουμε όρια στον αριθμό των αναζητήσεων. Ωστόσο, διατηρούμε το δικαίωμα να ακυρώσουμε την υπηρεσία εάν δεν χρησιμοποιείται με υπευθυνότητα.
Μπορώ να μεταπωλήσω την υπηρεσία αυτή;
Όχι. Απαγορεύεται η μεταπώληση της υπηρεσίας αυτής.
Μπορώ να χρησιμοποιήσω bots για τις αναζητήσεις;
Όχι, εκτός εάν υπάρχει προηγούμενη έγγραφη άδεια της Lusopay.
Μπορώ επίσης να λαμβάνω πληρωμές με αυτή την υπηρεσία;
Ναι, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε οποιαδήποτε από τις υπηρεσίες πληρωμών μας.
Σε ποιες λίστες γίνεται η αναζήτηση;
Στις λίστες PEP (συμπεριλαμβανομένης της λίστας CIA και της δικής μας λίστας της Lusopay), στις λίστες κυρώσεων του ΟΗΕ και της Ευρωπαϊκής Ένωσης και στη λίστα OFAC.
Μπορεί η Lusopay να ακυρώσει την υπηρεσία;
Ναι. Διατηρούμε το δικαίωμα να ακυρώσουμε την υπηρεσία για πελάτες που δεν χρησιμοποιούν τις υπηρεσίες πληρωμών μας ή που δεν χρησιμοποιούν την υπηρεσία με υπευθυνότητα.