PEP- ja pakotehaut
Rajattomasti hakuja sekä mahdollisuus tulostaa tai viedä PDF-tiedosto todisteeksi tehdystä hausta.
8700
Rekisterinumero 8700 Banco de Portugal
Maksulaitostoimilupa koko Euroopan unionissa
Rajapinta saatavillatäysi REST-integraatio
Tilityskun varat on vastaanotettu
PEP ja pakotteet
Mitä se on ja miksi se on pakollista
PEP- ja pakotepalvelu auttaa sinua noudattamaan Portugalin lakia nro 83/2017, joka velvoittaa useiden alojen yritykset – kuten kiinteistö- ja vakuutusalan, lakipalvelut ja verkkorahapelit – tuntemaan asiakkaansa terrorismin rahoittamisen ja rahanpesun estämiseksi. Lain 18 §:n 2 momentin e kohdan ja 39 §:n nojalla sinun on tarkistettava, onko asiakkaasi poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö (PEP). Lisäksi kansainvälisen oikeuden ja saman lain 18 §:n 2 momentin g kohdan nojalla sinun on tarkistettava myös, esiintyykö asiakkaasi Euroopan unionin ja Yhdistyneiden kansakuntien pakotelistoilla. Lusopay tarjoaa velvoitetuille yrityksille maksupalveluja, joihin sisältyy sama seulontatyökalu, jolla Lusopay tarkistaa omat asiakkaansa. Näin voit täyttää lakisääteisen velvoitteesi edulliseen hintaan.
Laissa säädetyt seuraamukset
Laiminlyönnistä voidaan rangaista lain nro 83/2017 170 §:n nojalla:
- Sakko 5 000 – 1 000 000 €, jos rikkoja on oikeushenkilö tai siihen rinnastettava yhteisö.
- Sakko 2 500 – 1 000 000 €, jos rikkoja on luonnollinen henkilö.
Lisäksi 171 §:n nojalla voidaan määrätä seuraavat lisäseuraamukset:
- Rikoksen kohteen ja rikkojan saaman taloudellisen hyödyn menettäminen valtiolle.
- Enintään kahden vuoden ajaksi sen toimipaikan sulkeminen, jossa rikkoja harjoittaa ammattiaan tai toimintaansa.
- Enintään kolmen vuoden kielto harjoittaa kyseistä ammattia tai toimintaa.
- Enintään kolmen vuoden kielto toimia johto-, hallinto-, valvontaelin-, edustus-, toimeksianto- ja valvontatehtävissä toimivaltaisen alakohtaisen viranomaisen valvomissa yhteisöissä sekä niiden kanssa samassa määräysvallassa olevissa tai samaan ryhmään kuuluvissa yhteisöissä.
- Lopullisen tai lainvoimaisen päätöksen julkaiseminen.
PEP ja pakotteet
Mitkä ovat edut?
Edulliset maksupalvelut
Käytä Lusopayn perintäpalveluja asiakkaidesi maksujen vastaanottamiseen.
Hakuloki ja raportti
Jokainen haku kirjataan – kuka haki, milloin ja mitä – ja siitä syntyy raportti löydetyistä samankaltaisuusprosenteista.
PEP ja pakotteet
Mukana olevat tietokannat
PEP-listat
Hae tietokannoistamme, joissa on satojatuhansia poliitikkoja eri puolilta maailmaa.
CIA:n lista
Käytä CIA:n kokoamaa tietokantaa maailman poliitikoista.
Lusopayn oma lista
Käytä Lusopayn omaa PEP-listaa.
Rahoitusalan käyttämät listat
Käytä samoja listoja kuin rahoitusala.
YK:n ja Euroopan unionin pakotelista
Käytä YK:n ja Euroopan unionin tietokantaa, joka kieltää liiketoimet listattujen kanssa.
OFAC-lista
Käytä OFAC-tietokantaa, joka kieltää liiketoimet Yhdysvaltojen kanssa.
PEP ja pakotteet
Mitkä PEP-henkilöt tietokannoissa ovat?
Kyse ei ole pelkästään poliitikoista. Laki sisällyttää PEP-käsitteeseen myös muita tehtäviä, ja tehtävien haltijoiden lisäksi on otettava huomioon myös heidän perheenjäsenensä, liikekumppaninsa ja läheiset yhteistyökumppaninsa. Tämä on yksi Lusopayn kaltaisen rahoituslaitoksen palvelujen eduista: hyödyt kaikesta tekemästämme selvitystyöstä ja jo keräämistämme tiedoista.
- Tasavallan presidentti tai monarkki
- Pääministeri
- Ministeri
- Valtiosihteeri
- Apulaisvaltiosihteeri
- Euroopan parlamentin jäsen
- Portugalin tasavallan parlamentin jäsen
- Perustuslakituomioistuimen tuomari
- Korkeimman oikeuden tuomari
- Korkeimman hallinto-oikeuden tuomari
- Tilintarkastustuomioistuimen tuomari
- Tasavallan edustajat
- Itsehallintoalueen hallintoelinten jäsen
- Oikeusasiamies
- Valtioneuvoston (Conselho de Estado) jäsen
- Portugalin tietosuojaviranomaisen jäsenet
- Tuomioistuinneuvoston jäsen
- Hallinto- ja verotuomioistuinten neuvoston jäsen
- Valtakunnansyyttäjänviraston jäsen
- Syyttäjälaitoksen ylimmän neuvoston jäsen
- Maanpuolustusneuvoston jäsen
- Talous- ja sosiaalineuvoston jäsen
- Mediasääntelyviranomaisen jäsen
- Diplomaattisen edustuston tai konsulaatin päällikkö
- Asevoimien palveluksessa oleva kenraali- tai amiraalikuntaan kuuluva upseeri
- Kunnan pormestari tai toimeenpanotehtäviä hoitava valtuutettu
- Keskuspankin johto- tai valvontaelimen jäsen
- Julkisoikeudellisen laitoksen johto- tai valvontaelimen jäsen
- Julkisen säätiön johto- tai valvontaelimen jäsen
- Julkisten laitosten ja riippumattomien hallintoviranomaisten johto- tai valvontaelimen jäsen
- Valtion omistamien yritysten, myös alueellisten ja paikallisten julkisten yritysten, johto- ja valvontaelinten jäsenet
- Valtakunnallisten tai alueellisten poliittisten puolueiden toimeenpanevien johtoelinten jäsenet
- Kansainvälisen järjestön johtajat, varajohtajat ja hallituksen jäsenet tai vastaavia tehtäviä hoitavat henkilöt
Rajoitukset
- Lusopay pidättää oikeuden lopettaa PEP- ja pakotepalvelun asiakkailta, jotka eivät käytä yrityksemme tarjoamia maksupalveluja.
- Emme rajoita asiakkaan kuukausittaisten tai vuosittaisten hakujen määrää. Pidätämme kuitenkin oikeuden lopettaa palvelun, jos sitä ei käytetä vastuullisesti.
- Palvelun jälleenmyynti on kielletty.
- Ilman etukäteen annettua kirjallista lupaa bottien tai muiden automatisoitujen järjestelmien käyttö PEP- ja pakotelistojemme hakuun ei ole sallittua.
Usein kysytyt kysymykset
Onko hakujen määrää rajoitettu kuukaudessa tai vuodessa?
Emme rajoita hakujen määrää. Pidätämme kuitenkin oikeuden lopettaa palvelun, jos sitä ei käytetä vastuullisesti.
Voinko myydä palvelua edelleen?
Et. Palvelun jälleenmyynti on kielletty.
Voinko käyttää botteja hakujen tekemiseen?
Et, ellei Lusopay ole antanut siihen etukäteen kirjallista lupaa.
Voinko vastaanottaa maksuja myös tällä palvelulla?
Kyllä, voit käyttää mitä tahansa maksupalveluistamme.
Mistä listoista haetaan?
PEP-listoista (mukaan lukien CIA:n lista ja Lusopayn oma lista), YK:n ja Euroopan unionin pakotelistoista sekä OFAC-listasta.
Voiko Lusopay lopettaa palvelun?
Kyllä. Pidätämme oikeuden lopettaa palvelun asiakkailta, jotka eivät käytä maksupalvelujamme tai jotka eivät käytä palvelua vastuullisesti.