Búsquedas de PEP y Sanciones
Búsqueda ilimitada, con la opción de imprimir o exportar un PDF como comprobante de la búsqueda realizada.
8700
Registro n.º 8700 Banco de Portugal
Institución de Pagoautorizada en toda la Unión Europea
API disponibleintegración REST completa
Liquidacióntras la recepción de los fondos
PEP y Sanciones
Qué es y por qué es obligatorio
El servicio PEP y Sanciones permite cumplir con la Ley portuguesa n.º 83/2017, que obliga a empresas de varios sectores — en concreto el inmobiliario, los seguros, la abogacía y el juego online, entre otros — a realizar análisis de sus clientes para prevenir la financiación del terrorismo y el blanqueo de capitales. Conforme a los artículos 18.º, n.º 2, letra e), y 39.º de dicha ley, debe investigar si su cliente se clasifica como Persona Políticamente Expuesta (PEP). Además, de acuerdo con el derecho internacional y con el artículo 18.º, n.º 2, letra g), de la misma ley, también debe comprobar si su cliente figura en las listas de sanciones de la Unión Europea y de las Naciones Unidas. Lusopay pone a disposición de las empresas obligadas servicios de pago que incluyen la misma herramienta de análisis que Lusopay utiliza para analizar a sus propios clientes, permitiéndoles cumplir esta obligación legal a precios asequibles.
Sanciones previstas por la ley
El incumplimiento se sanciona conforme al artículo 170.º de la Ley n.º 83/2017:
- Multa de 5.000 € a 1.000.000 €, si el infractor es una persona jurídica o entidad equiparada.
- Multa de 2.500 € a 1.000.000 €, si el infractor es una persona física.
A estas se añaden las sanciones accesorias previstas en el artículo 171.º:
- Pérdida, a favor del Estado, del objeto de la infracción y del beneficio económico obtenido por el infractor.
- Cierre, por un período de hasta dos años, del establecimiento donde el infractor ejerza la profesión o actividad.
- Prohibición, por un período de hasta tres años, del ejercicio de la profesión o actividad correspondiente.
- Inhabilitación, por un período de hasta tres años, para el ejercicio de funciones de administración, dirección, jefatura, titularidad de órganos sociales, representación, mandato y fiscalización en entidades sujetas a supervisión de la autoridad sectorial competente y en entidades vinculadas a estas por relación de dominio o de grupo.
- Publicación de la decisión definitiva o firme.
PEP y Sanciones
¿Cuáles son las ventajas?
Servicios de pago asequibles
Use los servicios de cobro de Lusopay para recibir pagos de sus clientes.
Registro e informe de la búsqueda
Cada búsqueda queda registrada — quién, cuándo y qué buscó — y genera un informe con los porcentajes de similitud encontrados.
PEP y Sanciones
Bases de datos incluidas
Listas de PEP
Consulte nuestras bases de datos con cientos de miles de políticos de todo el mundo.
Lista de la CIA
Acceda a la base de datos de políticos de todo el mundo elaborada por la CIA.
Lista de Lusopay
Acceda a la lista de PEP propia de Lusopay.
Listas usadas por el sector financiero
Utilice las mismas listas que emplea el sector financiero.
Lista de sanciones de la ONU y la Unión Europea
Acceda a la base de datos de la ONU y de la Unión Europea que prohíbe realizar transacciones.
Lista de la OFAC
Acceda a la base de datos de la OFAC que prohíbe realizar transacciones con EE. UU.
PEP y Sanciones
¿Qué PEP figuran en las bases de datos?
No son solo políticos. La ley incluye otros cargos en el concepto de PEP y, además de los titulares, hay que tener en cuenta también a sus familiares, socios y colaboradores de negocio. Aquí reside una de las ventajas de utilizar los servicios de una institución financiera como Lusopay: puede beneficiarse de todo el trabajo de investigación que realizamos y de la información que ya recopilamos.
- Presidente de la República o Monarca
- Primer Ministro
- Ministro
- Secretario de Estado
- Subsecretario de Estado
- Eurodiputado
- Diputado de la Asamblea de la República
- Juez del Tribunal Constitucional
- Juez del Tribunal Supremo de Justicia
- Juez del Tribunal Supremo Administrativo
- Juez del Tribunal de Cuentas
- Representantes de la República
- Miembro de los órganos de gobierno de región autónoma
- Defensor del Pueblo
- Consejero de Estado
- Miembros de la Comisión Nacional de Protección de Datos
- Miembro del Consejo Superior de la Magistratura
- Miembro del Consejo Superior de los Tribunales Administrativos y Fiscales
- Miembro de la Fiscalía General de la República
- Miembro del Consejo Superior del Ministerio Público
- Miembro del Consejo Superior de Defensa Nacional
- Miembro del Consejo Económico y Social
- Miembro de la Entidad Reguladora para la Comunicación Social
- Jefe de misión diplomática o de oficina consular
- Oficial General de las Fuerzas Armadas en servicio activo
- Alcalde o concejal con funciones ejecutivas en un municipio
- Miembro de órgano de administración y fiscalización de banco central
- Miembro de órgano de administración y fiscalización de instituto público
- Miembro de órgano de administración y fiscalización de fundación pública
- Miembro de órgano de administración y fiscalización de establecimientos públicos y entidades administrativas independientes
- Miembros de órganos de administración y fiscalización de entidades pertenecientes al sector público empresarial, incluidos los sectores empresarial regional y local
- Miembros de los órganos ejecutivos de dirección de partidos políticos de ámbito nacional o regional
- Directores, subdirectores y miembros del consejo de administración o personas que ejerzan funciones equivalentes en una organización internacional
Límites
- Lusopay se reserva el derecho de cancelar el servicio PEP y Sanciones a clientes que no utilicen los servicios de pago comercializados por nuestra empresa.
- No imponemos límites al número de consultas por mes o año que cada cliente puede realizar. Sin embargo, nos reservamos el derecho de cancelar el servicio en caso de que no se haga un uso responsable del mismo.
- Se prohíbe la reventa de este servicio.
- Salvo autorización previa por escrito, no está permitido el uso de robots u otros sistemas automáticos para realizar consultas a nuestras listas de PEP y Sanciones.
Preguntas frecuentes
¿Hay límite de búsquedas por mes o año?
No imponemos límites al número de consultas. Sin embargo, nos reservamos el derecho de cancelar el servicio en caso de que no se haga un uso responsable del mismo.
¿Puedo revender este servicio?
No. Se prohíbe la reventa de este servicio.
¿Puedo usar robots para realizar las búsquedas?
No, salvo autorización previa por escrito de Lusopay.
¿Puedo también recibir pagos con este servicio?
Sí, puede usar cualquiera de nuestros servicios de pago.
¿Qué listas se consultan?
Listas de PEP (incluyendo la lista de la CIA y la lista propia de Lusopay), las listas de sanciones de la ONU y de la Unión Europea, y la lista de la OFAC.
¿Puede Lusopay cancelar el servicio?
Sí. Nos reservamos el derecho de cancelar el servicio a clientes que no utilicen nuestros servicios de pago, o que no hagan un uso responsable del mismo.