PEP- und Sanktionssuchen
Unbegrenzte Suchen, mit der Möglichkeit, ein PDF als Nachweis der durchgeführten Suche zu drucken oder zu exportieren.
8700
Registrierungsnummer 8700 Banco de Portugal
Zahlungsinstitutzugelassen in der gesamten Europäischen Union
API verfügbarvollständige REST-Integration
Auszahlungnach Eingang der Gelder
PEP & Sanktionen
Was es ist und warum es vorgeschrieben ist
Der PEP- und Sanktionsdienst hilft Ihnen, das portugiesische Gesetz Nr. 83/2017 einzuhalten, das Unternehmen in mehreren Branchen — insbesondere Immobilien, Versicherungen, Rechtsdienstleistungen und Online-Glücksspiel, unter anderem — dazu verpflichtet, eine Sorgfaltsprüfung ihrer Kunden durchzuführen, um Terrorismusfinanzierung und Geldwäsche zu verhindern. Gemäß Artikel 18(2)(e) und 39 dieses Gesetzes müssen Sie prüfen, ob Ihr Kunde als politisch exponierte Person (PEP) einzustufen ist. Zusätzlich müssen Sie gemäß internationalem Recht und Artikel 18(2)(g) desselben Gesetzes prüfen, ob Ihr Kunde auf den Sanktionslisten der Europäischen Union und der Vereinten Nationen erscheint. Lusopay bietet verpflichteten Unternehmen Zahlungsdienste, die dasselbe Prüfwerkzeug beinhalten, das Lusopay zur Überprüfung seiner eigenen Kunden verwendet, sodass Sie diese gesetzliche Verpflichtung zu einem erschwinglichen Preis erfüllen können.
Gesetzlich vorgesehene Sanktionen
Ein Verstoß wird gemäß Artikel 170 des Gesetzes Nr. 83/2017 bestraft:
- Eine Geldstrafe von 5.000 € bis 1.000.000 €, wenn der Täter eine juristische Person oder eine gleichgestellte Einrichtung ist.
- Eine Geldstrafe von 2.500 € bis 1.000.000 €, wenn der Täter eine natürliche Person ist.
Zusätzlich gelten gemäß Artikel 171 die folgenden Nebenstrafen:
- Einziehung des Gegenstands der Straftat und des vom Täter erzielten wirtschaftlichen Vorteils zugunsten des Staates.
- Schließung der Einrichtung, in der der Täter den Beruf oder die Tätigkeit ausübt, für bis zu zwei Jahre.
- Verbot der Ausübung des betreffenden Berufs oder der Tätigkeit für bis zu drei Jahre.
- Verbot, für bis zu drei Jahre Leitungs-, Geschäftsführungs-, Aufsichtsrats-, Vertretungs-, Mandats- und Aufsichtsfunktionen in von der zuständigen Sektorbehörde beaufsichtigten Einrichtungen und in Einrichtungen unter gemeinsamer Kontrolle oder Zusammenschluss mit diesen auszuüben.
- Veröffentlichung der endgültigen oder nicht mehr anfechtbaren Entscheidung.
PEP & Sanktionen
Was sind die Vorteile?
Erschwingliche Zahlungsdienste
Nutzen Sie die Einzugsdienste von Lusopay, um Zahlungen Ihrer Kunden zu erhalten.
Suchprotokoll und Bericht
Jede Suche wird protokolliert — wer wann und wonach gesucht hat — und erzeugt einen Bericht mit den gefundenen Ähnlichkeitsprozentsätzen.
PEP & Sanktionen
Enthaltene Datenbanken
PEP-Listen
Durchsuchen Sie unsere Datenbanken mit hunderttausenden Politikern aus aller Welt.
CIA-Liste
Zugriff auf die von der CIA erstellte Datenbank von Politikern aus aller Welt.
Eigene Liste von Lusopay
Zugriff auf die eigene PEP-Liste von Lusopay.
Vom Finanzsektor verwendete Listen
Verwenden Sie dieselben Listen wie der Finanzsektor.
Sanktionsliste der UN und der Europäischen Union
Zugriff auf die Datenbank der UN und der Europäischen Union, die die Durchführung von Transaktionen untersagt.
OFAC-Liste
Zugriff auf die OFAC-Datenbank, die Transaktionen mit den USA untersagt.
PEP & Sanktionen
Welche PEPs sind in den Datenbanken enthalten?
Es sind nicht nur Politiker. Das Gesetz umfasst weitere Funktionen im Begriff der PEP, und über die Inhaber dieser Funktionen hinaus müssen Sie auch deren Familienmitglieder, Geschäftspartner und Vertraute berücksichtigen. Dies ist einer der Vorteile der Nutzung der Dienste eines Finanzinstituts wie Lusopay: Sie profitieren von der gesamten Recherchearbeit, die wir durchführen, und den Informationen, die wir bereits sammeln.
- Präsident der Republik oder Monarch
- Ministerpräsident
- Minister
- Staatssekretär
- Stellvertretender Staatssekretär
- Mitglied des Europäischen Parlaments
- Mitglied der Versammlung der Republik
- Richter des Verfassungsgerichts
- Richter des Obersten Gerichtshofs
- Richter des Obersten Verwaltungsgerichts
- Richter des Rechnungshofs
- Vertreter der Republik
- Mitglied der Leitungsorgane einer autonomen Region
- Bürgerbeauftragter
- Staatsrat
- Mitglieder der Nationalen Datenschutzkommission
- Mitglied des Obersten Richterrats
- Mitglied des Obersten Rats der Verwaltungs- und Finanzgerichte
- Mitglied der Generalstaatsanwaltschaft
- Mitglied des Obersten Rats der Staatsanwaltschaft
- Mitglied des Obersten Rats der Landesverteidigung
- Mitglied des Wirtschafts- und Sozialrats
- Mitglied der Regulierungsbehörde für die Medien
- Leiter einer diplomatischen Mission oder konsularischen Vertretung
- General der Streitkräfte im aktiven Dienst
- Bürgermeister oder Ratsmitglied mit Exekutivfunktionen in einer Gemeinde
- Mitglied eines Leitungs- oder Aufsichtsorgans einer Zentralbank
- Mitglied eines Leitungs- oder Aufsichtsorgans eines öffentlichen Instituts
- Mitglied eines Leitungs- oder Aufsichtsorgans einer öffentlichen Stiftung
- Mitglied eines Leitungs- oder Aufsichtsorgans öffentlicher Einrichtungen und unabhängiger Verwaltungsbehörden
- Mitglieder der Leitungs- und Aufsichtsorgane von Einrichtungen des staatlichen Unternehmenssektors, einschließlich des regionalen und lokalen Unternehmenssektors
- Mitglieder der Exekutivorgane politischer Parteien mit nationaler oder regionaler Reichweite
- Direktoren, stellvertretende Direktoren und Mitglieder des Vorstands oder Personen mit gleichwertigen Funktionen in einer internationalen Organisation
Grenzen
- Lusopay behält sich das Recht vor, den PEP- und Sanktionsdienst für Kunden zu kündigen, die die von unserem Unternehmen vermarkteten Zahlungsdienste nicht nutzen.
- Wir setzen keine Grenzen für die Anzahl der Abfragen pro Monat oder Jahr, die jeder Kunde vornehmen kann. Wir behalten uns jedoch das Recht vor, den Dienst zu kündigen, wenn er nicht verantwortungsvoll genutzt wird.
- Der Weiterverkauf dieses Dienstes ist untersagt.
- Ohne vorherige schriftliche Genehmigung ist die Verwendung von Bots oder anderen automatisierten Systemen zur Abfrage unserer PEP- und Sanktionslisten nicht zulässig.
Häufig gestellte Fragen
Gibt es eine Begrenzung der Suchen pro Monat oder Jahr?
Wir setzen keine Grenzen für die Anzahl der Abfragen. Wir behalten uns jedoch das Recht vor, den Dienst zu kündigen, wenn er nicht verantwortungsvoll genutzt wird.
Kann ich diesen Dienst weiterverkaufen?
Nein. Der Weiterverkauf dieses Dienstes ist untersagt.
Kann ich Bots verwenden, um die Suchen durchzuführen?
Nein, außer mit vorheriger schriftlicher Genehmigung von Lusopay.
Kann ich mit diesem Dienst auch Zahlungen erhalten?
Ja, Sie können jeden unserer Zahlungsdienste nutzen.
Welche Listen werden durchsucht?
PEP-Listen (einschließlich der CIA-Liste und der eigenen Liste von Lusopay), die Sanktionslisten der UN und der Europäischen Union sowie die OFAC-Liste.
Kann Lusopay den Dienst kündigen?
Ja. Wir behalten uns das Recht vor, den Dienst für Kunden zu kündigen, die unsere Zahlungsdienste nicht nutzen oder den Dienst nicht verantwortungsvoll nutzen.