PEP- en sanctiecontroles
Onbeperkte controles, met de mogelijkheid om een PDF af te drukken of te exporteren als bewijs dat de controle is uitgevoerd.
8700
Registratienr. 8700 Banco de Portugal
Betaalinstellingbevoegd binnen de hele Europese Unie
API beschikbaarvolledige REST-integratie
Uitbetalingnadat de gelden zijn ontvangen
PEP & Sancties
Wat het is en waarom het verplicht is
De PEP- en sanctiedienst helpt u te voldoen aan de Portugese Wet nr. 83/2017, die van bedrijven in verschillende sectoren — met name vastgoed, verzekeringen, juridische diensten en online gokken, onder andere — verlangt dat zij klantenonderzoek uitvoeren om terrorismefinanciering en geldwitwassen te voorkomen. Op grond van de artikelen 18, lid 2, onder e), en 39 van die wet moet u controleren of uw klant kwalificeert als een politiek prominente persoon (PEP). Daarnaast moet u, op grond van internationaal recht en artikel 18, lid 2, onder g), van dezelfde wet, ook controleren of uw klant voorkomt op de sanctielijsten van de Europese Unie en de Verenigde Naties. Lusopay biedt verplichte bedrijven betaaldiensten die dezelfde screeningtool omvatten die Lusopay gebruikt om zijn eigen klanten te screenen, zodat u aan deze wettelijke verplichting kunt voldoen tegen een betaalbare prijs.
Wettelijk voorziene sancties
Niet-naleving is strafbaar op grond van artikel 170 van Wet nr. 83/2017:
- Een boete van € 5.000 tot € 1.000.000 als de overtreder een rechtspersoon of gelijkgestelde entiteit is.
- Een boete van € 2.500 tot € 1.000.000 als de overtreder een natuurlijke persoon is.
Daarnaast gelden op grond van artikel 171 de volgende bijkomende sancties:
- Verbeurdverklaring, ten gunste van de Staat, van het voorwerp van de overtreding en het economisch voordeel dat de overtreder heeft verkregen.
- Sluiting, voor maximaal twee jaar, van de vestiging waar de overtreder het beroep of de activiteit uitoefent.
- Verbod, voor maximaal drie jaar, om het betrokken beroep of de betrokken activiteit uit te oefenen.
- Verbod, voor maximaal drie jaar, om management-, directie-, toezichtsraad-, vertegenwoordigings-, mandaat- en toezichtsfuncties te bekleden bij entiteiten die onder toezicht staan van de bevoegde sectorale autoriteit en bij entiteiten die onder gemeenschappelijk toezicht staan of daarmee zijn gegroepeerd.
- Publicatie van de definitieve of onherroepelijke beslissing.
PEP & Sancties
Wat zijn de voordelen?
Betaalbare betaaldiensten
Gebruik de incassodiensten van Lusopay om betalingen van uw klanten te ontvangen.
Zoeklog en rapport
Elke controle wordt geregistreerd — wie heeft gezocht, wanneer en waarnaar — en genereert een rapport met de gevonden overeenkomstpercentages.
PEP & Sancties
Inbegrepen databases
PEP-lijsten
Doorzoek onze databases met honderdduizenden politici van over de hele wereld.
CIA-lijst
Krijg toegang tot de database van politici van over de hele wereld, samengesteld door de CIA.
Eigen lijst van Lusopay
Krijg toegang tot de eigen PEP-lijst van Lusopay.
Lijsten gebruikt door de financiële sector
Gebruik dezelfde lijsten die door de financiële sector worden gebruikt.
Sanctielijst van de VN en de Europese Unie
Krijg toegang tot de database van de VN en de Europese Unie die het uitvoeren van transacties verbiedt.
OFAC-lijst
Krijg toegang tot de OFAC-database die het uitvoeren van transacties met de VS verbiedt.
PEP & Sancties
Welke PEP's zijn opgenomen in de databases?
Het gaat niet alleen om politici. De wet omvat ook andere functies in het begrip PEP, en naast de houders van deze functies moet u ook rekening houden met hun familieleden, zakenpartners en medewerkers. Dit is een van de voordelen van het gebruik van de diensten van een financiële instelling zoals Lusopay: u profiteert van al het onderzoekswerk dat wij uitvoeren en de informatie die wij al verzamelen.
- President van de Republiek of Monarch
- Eerste Minister
- Minister
- Staatssecretaris
- Adjunct-staatssecretaris
- Lid van het Europees Parlement
- Lid van de Vergadering van de Republiek
- Rechter van het Constitutioneel Hof
- Rechter van het Hooggerechtshof
- Rechter van het Hoogste Bestuursgerechtshof
- Rechter van de Rekenkamer
- Vertegenwoordigers van de Republiek
- Lid van de bestuursorganen van een autonome regio
- Ombudsman
- Lid van de Staatsraad
- Leden van de Nationale Commissie voor Gegevensbescherming
- Lid van de Hoge Raad voor de Rechterlijke Macht
- Lid van de Hoge Raad voor Bestuurs- en Belastinggerechtshoven
- Lid van het Openbaar Ministerie
- Lid van de Hoge Raad van het Openbaar Ministerie
- Lid van de Hoge Raad voor Nationale Defensie
- Lid van de Economische en Sociale Raad
- Lid van de Regulerende Autoriteit voor de Media
- Hoofd van een diplomatieke missie of consulaire post
- Officier van de strijdkrachten in actieve dienst
- Burgemeester of wethouder met uitvoerende functies in een gemeente
- Lid van een bestuurs- of toezichtsorgaan van een centrale bank
- Lid van een bestuurs- of toezichtsorgaan van een openbare instelling
- Lid van een bestuurs- of toezichtsorgaan van een openbare stichting
- Lid van een bestuurs- of toezichtsorgaan van openbare instellingen en onafhankelijke administratieve entiteiten
- Leden van bestuurs- en toezichtsorganen van entiteiten die tot de staatsbedrijvensector behoren, inclusief de regionale en lokale bedrijvensector
- Leden van de uitvoerende bestuursorganen van politieke partijen van nationale of regionale reikwijdte
- Directeuren, adjunct-directeuren en leden van de raad van bestuur, of personen die gelijkwaardige functies uitoefenen in een internationale organisatie
Beperkingen
- Lusopay behoudt zich het recht voor om de PEP- en sanctiedienst te annuleren voor klanten die geen gebruik maken van de door ons bedrijf verhandelde betaaldiensten.
- Wij leggen geen limieten op aan het aantal zoekopdrachten per maand of jaar dat elke klant kan doen. Wij behouden ons echter het recht voor om de dienst te annuleren als deze niet op een verantwoorde manier wordt gebruikt.
- Doorverkoop van deze dienst is verboden.
- Behalve met voorafgaande schriftelijke toestemming is het gebruik van bots of andere geautomatiseerde systemen om onze PEP- en sanctielijsten te doorzoeken niet toegestaan.
Veelgestelde vragen
Is er een limiet op het aantal zoekopdrachten per maand of jaar?
Wij leggen geen limieten op aan het aantal zoekopdrachten. Wij behouden ons echter het recht voor om de dienst te annuleren als deze niet op een verantwoorde manier wordt gebruikt.
Kan ik deze dienst doorverkopen?
Nee. Doorverkoop van deze dienst is verboden.
Kan ik bots gebruiken om de zoekopdrachten uit te voeren?
Nee, behalve met voorafgaande schriftelijke toestemming van Lusopay.
Kan ik met deze dienst ook betalingen ontvangen?
Ja, u kunt elk van onze betaaldiensten gebruiken.
Welke lijsten worden doorzocht?
PEP-lijsten (inclusief de CIA-lijst en de eigen lijst van Lusopay), de sanctielijsten van de VN en de Europese Unie, en de OFAC-lijst.
Kan Lusopay de dienst annuleren?
Ja. Wij behouden ons het recht voor om de dienst te annuleren voor klanten die geen gebruik maken van onze betaaldiensten, of die de dienst niet op een verantwoorde manier gebruiken.