Lidmaatschapsvoorwaarden
Voorwaarden voor het gebruik van en de aansluiting bij de diensten.
Toetredingsovereenkomst voor de dienst lusopay
Algemene voorwaarden (versie 2025.10.11)
Inhoudsopgave
A. Definities
B. Informatie
C. Over de dienst
D. Prijs en kosten
E. Duur van de overeenkomst
F. Over „cookies“
G. Bescherming van persoonsgegevens
H. Aansprakelijkheid
I. Vertrouwelijkheid
J. Bescherming van gelden
K. Bestrijding van witwassen en financiering van terrorisme
L. Intellectuele eigendom
M. Mobiele applicaties
N. Agenten
O. Preventieve en corrigerende maatregelen
P. Uitsluitingen
Q. Geschillen
R. Partijen
Tussen lusopay en de klant wordt de volgende overeenkomst gesloten:
A. Definities
Voor de toepassing van deze overeenkomst worden de definities van artikel 2 van de Rechtsregeling voor betalingsdiensten en elektronisch geld (Regime Jurídico dos Serviços de Pagamento e da Moeda Eletrónica) als volledig overgenomen en toepasselijk beschouwd.
B. Informatie
De klant verklaart dat lusopay hem alle informatie (promotioneel, informatief en contractueel) over de betalingsdienst in de Portugese taal, op papier en/of in digitale vorm, gemakkelijk leesbaar en begrijpelijk, op een duidelijke en begrijpelijke wijze heeft verstrekt, en dat er bij de klant geen verdere twijfel is gerezen met betrekking tot het juridische kader waarin de gecontracteerde dienstverlening zal plaatsvinden.
lusopay garandeert dat persoonsgegevens van de klant nooit aan derden zullen worden verstrekt, behalve in de wettelijk voorgeschreven gevallen, met name en bijvoorbeeld de gevallen die worden vastgesteld door de wet ter bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme, alsook in de situaties die specifiek in deze toetredingsvoorwaarden zijn vastgesteld, of indien de doorgifte van de informatie en persoonsgegevens door de klant zelf wordt gevraagd.
Het lusopay-systeem kan de klant in staat stellen om openbare rekeningidentificatoren bij lusopay op te zoeken via een interne zoekmachine van het lusopay-systeem, om te garanderen dat de betaling wordt gedaan aan de begunstigde van de betaling en niet aan een derde. Om dit doel te waarborgen, kan bij het zoeken en selecteren van de openbare rekeningidentificator in de zoekmachine de volledige naam of de handelsnaam van de klant worden weergegeven, wat deze hierbij uitdrukkelijk toestaat.
De klant kan, van alle persoonsgegevens die hij aan lusopay verstrekt, kiezen welke hij openbaar of privé wil maken, met uitzondering van de openbare rekeningidentificator die, zoals de naam al aangeeft, altijd openbaar is; hiervoor moet hij de gegevens die hij privé wil houden verborgen houden (deze zullen een oogsymbool met een streep erdoor tonen). De gegevens die als openbaar zijn gedefinieerd (die een oogsymbool tonen) zullen beschikbaar zijn voor raadpleging door elke gebruiker van het lusopay-systeem.
De klant staat verder uitdrukkelijk de doorgifte van persoonsgegevens aan derden toe, voor zover dit noodzakelijk is voor het aanmaken van betalingsverzoeken, de verwerking van betalingen of het uitreiken van facturen door handelaren, betalingsverrichtingen op crowdfundingplatforms die de klant gebruikt, de daadwerkelijke uitvoering van de betalingen, alsook het verstrekken van informatie over de begunstigde van de betaling aan de opdrachtgever van een betaling.
Alle communicatie tussen de partijen vindt uitsluitend in het Portugees plaats.
De klant dient deze toetredingsovereenkomst af te drukken of te bewaren voor toekomstige raadpleging.
De klant heeft het recht om, in de loop van de contractuele relatie, op verzoek en op elk moment, de voorwaarden van de kaderovereenkomst te ontvangen, alsook de informatie en de bijbehorende voorwaarden, op een duurzame drager (PDF-bestand). Hiervoor stelt lusopay de kaderovereenkomst beschikbaar in het menu "Persoonlijk" van het klantengedeelte van lusopay.
Klant en lusopay komen overeen dat alle communicatie tussen de partijen bij voorkeur moet plaatsvinden via interne berichten in het klantengedeelte van lusopay. Standaard worden interne berichten automatisch doorgestuurd naar het e-mailadres dat aan de lusopay-rekening van de klant is gekoppeld, waarbij de klant dit gedrag kan wijzigen. Het verstrekken van informatie via een ander communicatiemiddel dan het interne bericht in het klantengedeelte van lusopay is kostbaar volgens de geldende prijslijst.
Voor de toepassing van artikel 76 van het Decreto-lei 91/2018 wordt overeengekomen dat micro-ondernemingen niet met consumenten worden gelijkgesteld.
C. Over de dienst
De te verlenen betalingsdienst heeft de volgende belangrijkste kenmerken:
Verzending van gelden
• ontvangst van betalingen via Multibanco-referenties
het aanmaken van referenties is gratis
er wordt alleen een commissie in rekening gebracht indien de referentie daadwerkelijk wordt betaald
melding van de betaling via API, e-mail of beide
betalingen die tot 20.00 uur op een werkdag worden verricht, worden in principe de volgende werkdag door lusopay ontvangen. In de regel zal lusopay de gelden dezelfde dag naar de klant verzenden. De klant aanvaardt echter dat lusopay tot drie werkdagen nodig kan hebben om de gelden over te maken naar de bankrekening die eerder door de begunstigde van de betaling is opgegeven, gerekend vanaf de datum van ontvangst van het SIBS-bestand met de ontvangen betalingen en de overdracht van de bijbehorende gelden aan lusopay.
identificatie van de lusopay-klant ten opzichte van de betalers via de bedrijfsnaam, het geregistreerde merk of de URL. Indien de handelaar geen voorkeur meedeelt, wordt de volledige naam of de handelsnaam van de lusopay-klant vermeld.
• ontvangst van betalingen via Payshop-referenties
het aanmaken van referenties is gratis
er wordt alleen een commissie in rekening gebracht indien de referentie daadwerkelijk wordt betaald
melding van de betaling via API, e-mail of beide
betalingen die tot 20.00 uur op een werkdag worden verricht, worden in principe de derde daaropvolgende werkdag door lusopay ontvangen. In de regel zal lusopay de gelden dezelfde dag naar de klant verzenden. De klant aanvaardt echter dat lusopay tot drie werkdagen nodig kan hebben om de gelden over te maken naar de bankrekening die eerder door de begunstigde van de betaling is opgegeven, gerekend vanaf de datum van ontvangst van het PAYSHOP-bestand met de ontvangen betalingen en de overdracht van de bijbehorende gelden aan lusopay.
• ontvangst van betalingen via MB Way
het aanmaken van betalingsverzoeken is gratis
er wordt alleen een commissie in rekening gebracht indien het betalingsverzoek daadwerkelijk wordt betaald
melding van de betaling via POST, e-mail of beide
betalingen die tot 20.00 uur op een werkdag worden verricht, worden in principe twee werkdagen later door lusopay ontvangen. In de regel zal lusopay de gelden dezelfde dag naar de klant verzenden. De klant aanvaardt echter dat lusopay tot drie werkdagen nodig kan hebben om de gelden over te maken naar de bankrekening die eerder door de begunstigde van de betaling is opgegeven, gerekend vanaf de datum van ontvangst van het SIBS-bestand met de ontvangen betalingen en de overdracht van de bijbehorende gelden aan lusopay.
om deze dienst te kunnen gebruiken, moet de lusopay-klant een machtiging tot automatische incasso ondertekenen waarmee lusopay verschuldigde bedragen kan innen, bijvoorbeeld als gevolg van terugboekingen van MB WAY-betalingen.
• ontvangst van betalingen via automatische incasso (Débito Direto)
het aanmaken van betalingsverzoeken is gratis en is afhankelijk van de voorafgaande indiening en goedkeuring van de machtiging tot automatische incasso in het klantengedeelte van lusopay
er worden commissies in rekening gebracht indien betalingsverzoeken worden betaald, geweigerd, teruggeboekt of geannuleerd
melding van de betaling via POST, e-mail of beide, in realtime
betalingen die tot 15.00 uur op een werkdag worden verricht, worden in principe de volgende werkdag door lusopay ontvangen. In de regel zal lusopay de gelden dezelfde dag naar de klant verzenden. De klant aanvaardt echter dat lusopay tot drie werkdagen nodig kan hebben om de gelden over te maken naar de bankrekening die eerder door de begunstigde van de betaling is opgegeven, gerekend vanaf de datum van ontvangst van het bestand van de bankinstelling die met lusopay samenwerkt, met de ontvangen en/of geretourneerde betalingen, en de overdracht van de bijbehorende gelden aan lusopay.
de lusopay-klant wordt ten opzichte van de betalers geïdentificeerd via zijn naam (indien eenmanszaak) of zijn handelsnaam (indien onderneming), het geregistreerde merk of de URL. Indien de lusopay-klant geen voorkeur meedeelt, wordt de volledige naam of de handelsnaam van de lusopay-klant vermeld.
een betaling per automatische incasso kan door de betaler binnen 8 weken worden geannuleerd/teruggeboekt zonder dat enige rechtvaardiging moet worden overgelegd
een betaling per automatische incasso kan binnen 13 maanden worden geannuleerd/teruggeboekt, indien er geen machtiging van de betaler is
de lusopay-klant kan een eigen crediteurenidentificatie voor automatische incasso's gebruiken of, indien hij deze niet heeft, kosteloos een identificatie van lusopay gebruiken
om deze dienst te kunnen gebruiken, moet de lusopay-klant een machtiging tot automatische incasso ondertekenen waarmee lusopay verschuldigde bedragen kan innen, bijvoorbeeld als gevolg van terugboekingen van betalingen per automatische incasso
lusopay kan maximale limieten vaststellen voor incasso's per automatische incasso die aan de klant die de dienst afneemt zijn toegestaan, zowel per transactie als per maand
lusopay kan maximale limieten vaststellen voor incasso's per automatische incasso die door verschillende klanten bij een en dezelfde betaler worden verricht
• ontvangst van betalingen per kredietkaart aan betaalterminals (card present)
het aanmaken van betalingsverzoeken is gratis
er worden commissies in rekening gebracht indien betalingsverzoeken worden betaald, geweigerd, teruggeboekt of geannuleerd
melding van de betaling aan de betaalterminal
voor betalingen die tot 23.59 uur op een werkdag door lusopay worden ontvangen, kan het tot drie werkdagen duren voordat de gelden worden overgemaakt naar de bankrekening die eerder door de begunstigde van de betaling is opgegeven
om deze dienst te kunnen gebruiken, moet de lusopay-klant een machtiging tot automatische incasso ondertekenen waarmee lusopay verschuldigde bedragen kan innen, bijvoorbeeld als gevolg van terugboekingen van betalingen per kredietkaart
• ontvangst van betalingen per kredietkaart op e-commerceplatforms (card not present)
het aanmaken van betalingsverzoeken is gratis
er worden commissies in rekening gebracht indien betalingsverzoeken worden betaald, geweigerd, teruggeboekt of geannuleerd
melding van de betaling via POST, e-mail of beide, in realtime
voor betalingen die tot 23.59 uur op een werkdag door lusopay worden ontvangen, kan het tot drie werkdagen duren voordat de gelden worden overgemaakt naar de bankrekening die eerder door de begunstigde van de betaling is opgegeven
om deze dienst te kunnen gebruiken, moet de lusopay-klant een machtiging tot automatische incasso ondertekenen waarmee lusopay verschuldigde bedragen kan innen, bijvoorbeeld als gevolg van terugboekingen van betalingen per kredietkaart
Om een betalingsopdracht naar behoren te kunnen initiëren of uitvoeren, moet de gebruiker van betalingsdiensten de informatie verstrekken die voor elk betaalmiddel vereist is en die is opgenomen in de door lusopay beschikbaar gestelde technische documentatie.
De toestemming om een betalingsopdracht te initiëren of om een betalingstransactie of een reeks betalingstransacties uit te voeren, wordt op elektronische wijze gegeven, via sterke authenticatie in het klantengedeelte of de lusopay-app, waaronder de identificatie van de opdrachtgever via inloggegevens (gebruikersnaam en wachtwoord), aangevuld met een alfanumerieke pincode die de opdrachtgever per e-mail of sms ontvangt, of, indien dit via de lusopay-app gebeurt, via gebruikersnaam, wachtwoord en vingerafdrukherkenning.
De toestemming om een betalingsopdracht te initiëren of om een betalingstransactie of een reeks betalingstransacties uit te voeren, kan ook worden gegeven via een op papier of als digitaal ondertekend PDF-bestand verstrekte overschrijvingsopdracht, met gebruikmaking van een door lusopay goedgekeurd model dat door de opdrachtgever aan lusopay of aan een van haar agenten wordt overhandigd.
Herroeping van de toestemming kan niet meer plaatsvinden nadat lusopay de betalingsopdracht van de opdrachtgever heeft ontvangen.
Het moment van ontvangst van een betalingsopdracht valt samen met het moment waarop de betalingsopdracht wordt ontvangen door de betalingsdienstaanbieder van de opdrachtgever. Voor SEPA-overschrijvingen worden betalingsopdrachten die na 15.00 uur op een werkdag worden ontvangen, beschouwd als ontvangen op de volgende werkdag.
De maximale termijnen voor de uitvoering van de te verlenen betalingsdiensten zijn:
Verzending van gelden
drie werkdagen na ontvangst, door lusopay, van de gelden en van de bestanden die door de verschillende betalingsaanbieders zijn gegenereerd met alle informatie met betrekking tot de betalingen.
vijftien werkdagen na levering aan de opdrachtgever van het door de begunstigde van de betaling verkochte product, uitsluitend in de situaties waarin de betalingsopdracht is verwerkt met een garantie van terugbetaling van het kapitaal aan de opdrachtgever van de betaling, in geval van niet-levering van het product.
De enige munteenheid die op de rekeningen en betalingsopdrachten wordt gebruikt, is de EURO; lusopay kan in de toekomst, indien gewenst en bij eenzijdig besluit, andere munteenheden beschikbaar stellen.
Na overlegging, door de klant, van alle wettelijk vereiste documentatie, biedt lusopay de klant de mogelijkheid om referenties aan te maken en betalingen te ontvangen via de systemen Multibanco® [gedeponeerd merk van SIBS], Payshop® [gedeponeerd merk van Payshop (Portugal), S.A.], alsook via een lusopay-rekening in het lusopay-systeem, toegankelijk via de website en ook via een "app" voor smartphone en tablet. Na voorafgaande beoordeling en op voorwaarde van aanvaarding door lusopay, kan deze ook toegang bieden tot het betaalmiddel MB WAY® [gedeponeerd merk van SIBS], incasso's per automatische incasso en ontvangsten via debet- en kredietkaarten.
Bij de uitoefening van haar activiteit verplicht lusopay zich ertoe:
de klant, in een beveiligd gedeelte van haar website (klantengedeelte), een overzicht te verstrekken van alle verwerkte betalingstransacties;
aan de klant, via een overschrijving naar de rekening van de klant bij lusopay, de bedragen te overhandigen die lusopay onder zich heeft en die betrekking hebben op gelden van de klant, waarbij lusopay – naar eigen keuze – de prijs van alle aan de klant verleende diensten kan innen of aftrekken, alsook andere vorderingen die lusopay op de klant heeft of beslagen waaraan de rekening van de klant is onderworpen.
Overschrijvingen die door lusopay zijn uitgevoerd, worden door de klant erkend en beschouwd als volledig bevrijdend voor de door lusopay aan de klant of aan de door hem vertegenwoordigde entiteiten te verrichten prestaties met betrekking tot het geheel van de bedragen die overeenkomen met de betalingen die in deze overschrijvingen zijn opgenomen.
De klant stemt ermee in dat de boekhoudkundige documenten door lusopay per e-mail worden verzonden en/of beschikbaar worden gesteld in het klantengedeelte van lusopay, waarbij de klant echter kan verzoeken om verzending op een andere wijze of om een duplicaat van een document, volgens de tabel van aanvullende diensten die geldt op het moment van het verzoek.
De klant moet lusopay een e-mailadres verstrekken voor de communicatie tussen de partijen, met name voor het verzenden van informatie van lusopay naar de klant, onverminderd het feit dat het voorkeurscommunicatiemiddel tussen de partijen het berichtencentrum is dat in het klantengedeelte van lusopay beschikbaar wordt gesteld. De klant moet het berichtencentrum in het klantengedeelte van lusopay regelmatig raadplegen; er wordt aangenomen dat de klant van elke mededeling in kennis is gesteld drie kalenderdagen na de mededeling via het berichtencentrum van het klantengedeelte van lusopay.
De klant zal de procedures naleven die hem door lusopay worden meegedeeld, en zal alle handelingen die hem toekomen voor de goede uitvoering van deze overeenkomst snel en zorgvuldig uitvoeren.
De gebruiker van de betalingsdiensten van lusopay heeft de verplichting om, zodra hij kennis heeft van de feiten en zonder ongerechtvaardigde vertraging, rechtstreeks aan lusopay het verlies, de diefstal, de beroving, het onrechtmatig toe-eigenen of elk niet-toegestaan gebruik van het betaalinstrument te melden. Voor deze melding moet het formulier dat beschikbaar is op https://www.lusopay.com/comunicacao-de-fraudes/ worden ingevuld en verzonden, of moet de link "Comunicação de fraudes" in de voettekst van het klantengedeelte van lusopay of het menu "Comunicação de fraudes" in de lusopay-app worden gebruikt.
Als alternatief kan de klant lusopay contacteren via de volgende middelen:
Telefone: (+351) 227311051
Email: sos@lusopay.com
Endereço:
Departamento de Compliance
Secção de Comunicação de Fraudes
Ao cuidado de: Drª Vanessa Martins
Estrada de Brito, 536
4410-206 São Félix da Marinha
PortugalIndien een transactie aan lusopay wordt geretourneerd om redenen die niet aan lusopay te wijten zijn, betaalt de begunstigde van de betaling aan lusopay een terugzendkosten volgens de geldende prijslijst. Deze kosten worden afgetrokken van het bedrag van de gelden die naar de begunstigde moeten worden verzonden.
De gebruiker van de betalingsdienst verkrijgt van lusopay de rectificatie van een niet-toegestane of onjuist uitgevoerde betalingstransactie die aanleiding geeft tot een klacht, met name krachtens de artikelen 130 en 131 van het Decreto-lei 91/2018, indien hij de transactie aan lusopay meldt zodra hij daarvan kennis heeft en zonder ongerechtvaardigde vertraging, en binnen een termijn van niet meer dan 13 maanden vanaf de datum van de debitering, via het berichtencentrum dat beschikbaar is in het klantengedeelte van lusopay op www.lusopay.com (knop Homebanking).
Telkens wanneer lusopay, met betrekking tot de betreffende betalingstransactie, de informatie die zij op grond van hoofdstuk II van titel III van het Decreto-lei 91/2018 verplicht is te verstrekken of beschikbaar te stellen, niet heeft verstrekt of beschikbaar gesteld, is de in de vorige alinea genoemde maximale termijn niet van toepassing.
Bij tussenkomst van een aanbieder van betalingsinitiatiediensten, verkrijgt de gebruiker van betalingsdiensten de rectificatie van lusopay, overeenkomstig de voorgaande nummers 17 en 18, onverminderd het bepaalde in de nummers 5 tot en met 9 van artikel 114 en in de artikelen 130 en 132 van het Decreto-lei 91/2018.
Onverminderd het bepaalde in artikel 112 van het Decreto-lei 91/2018, dient de betalingsdienstaanbieder van de opdrachtgever de opdrachtgever onmiddellijk het bedrag van de niet-toegestane betalingstransactie terug te betalen nadat hij kennis heeft gekregen van de transactie of nadat deze hem is gemeld, en in elk geval uiterlijk aan het einde van de eerste werkdag na deze kennisname of melding.
De betalingsdienstaanbieder van de opdrachtgever is niet verplicht tot terugbetaling binnen de in de vorige alinea genoemde termijn indien hij redelijke gronden heeft om fraudeleus handelen van de opdrachtgever te vermoeden en deze gronden, binnen de in de vorige alinea genoemde termijn, schriftelijk meedeelt aan de gerechtelijke autoriteiten overeenkomstig het strafrecht en het strafprocesrecht.
Telkens wanneer terugbetaling aan de opdrachtgever plaatsvindt, dient de betalingsdienstaanbieder van de opdrachtgever ervoor te zorgen dat de valutadatum van de creditering op de lusopay-rekening van de opdrachtgever niet later is dan de datum waarop het bedrag van de rekening werd afgeschreven.
In het in de vorige alinea genoemde geval herstelt de betalingsdienstaanbieder van de opdrachtgever, indien van toepassing, de gedebiteerde lusopay-rekening in de toestand waarin deze zich zou hebben bevonden indien de niet-toegestane betalingstransactie niet was uitgevoerd.
Indien de betalingstransactie wordt geïnitieerd via een aanbieder van betalingsinitiatiediensten, dient de rekeninghoudende betalingsdienstaanbieder de opdrachtgever onmiddellijk het bedrag van de niet-toegestane betalingstransactie terug te betalen nadat hij kennis heeft gekregen van de transactie of nadat deze hem is gemeld, en in elk geval uiterlijk aan het einde van de eerste werkdag na deze kennisname of melding.
De rekeninghoudende betalingsdienstaanbieder is niet verplicht tot terugbetaling binnen de in de vorige alinea genoemde termijn, indien de aanbieder van betalingsinitiatiediensten hem meedeelt dat hij redelijke gronden heeft om fraudeleus handelen van de opdrachtgever te vermoeden en dat hij deze gronden schriftelijk heeft meegedeeld aan de gerechtelijke autoriteiten overeenkomstig het strafrecht en het strafprocesrecht.
Telkens wanneer terugbetaling aan de opdrachtgever plaatsvindt, dient de rekeninghoudende betalingsdienstaanbieder, indien van toepassing, de gedebiteerde lusopay-rekening te herstellen in de toestand waarin deze zich zou hebben bevonden indien de niet-toegestane betalingstransactie niet was uitgevoerd.
Indien de aanbieder van betalingsinitiatiediensten verantwoordelijk is voor de niet-toegestane betalingstransactie, dient hij de rekeninghoudende betalingsdienstaanbieder, op diens verzoek, onmiddellijk te vergoeden voor de geleden schade of de bedragen die zijn betaald als gevolg van de terugbetaling aan de opdrachtgever, met inbegrip van het bedrag van de niet-toegestane betalingstransactie.
In de gevallen waarin het bepaalde in artikel 113, nummer 2, van het Decreto-lei 91/2018 van toepassing is, rust op de aanbieder van betalingsinitiatiediensten de bewijslast dat, binnen zijn bevoegdheidsgebied, de betalingstransactie werd geauthenticeerd en naar behoren geregistreerd, en niet werd beïnvloed door enige technische storing of enig ander gebrek met betrekking tot de door hem verleende betalingsdienst.
Telkens wanneer de opdrachtgever niet onmiddellijk door de betalingsdienstaanbieder wordt terugbetaald, en er geen redelijke gronden zijn vastgesteld die een geldige verdenking van fraude vormen, of deze verdenking niet schriftelijk aan de gerechtelijke autoriteit is meegedeeld overeenkomstig het strafrecht en het strafprocesrecht, is de opdrachtgever vertragingsrente verschuldigd, berekend dag na dag vanaf de datum waarop de gebruiker van betalingsdiensten heeft ontkend dat hij de uitgevoerde betalingstransactie heeft toegestaan, tot de datum van de daadwerkelijke terugbetaling, berekend tegen de wettelijke rentevoet, vastgesteld overeenkomstig het Burgerlijk Wetboek, vermeerderd met 10 procentpunten, onverminderd het recht op eventuele aanvullende schadevergoeding.
Tot het lusopay-betalingssysteem kunnen toetreden meerderjarige of voor meerderjarig verklaarde natuurlijke personen, alsook rechtspersonen en daarmee gelijkgestelde entiteiten.
Indien de opdrachtgever van de betaling bij de entiteit die het betaalmiddel exploiteert (SIBS, VISA, MASTERCARD, enz.) de terugboeking (chargeback) van de betaling aanvraagt, op grond van het feit dat het product of de dienst die met een bepaalde betalingsopdracht is betaald, niet is geleverd of verleend, wordt een geschillenprocedure ingeleid, waarin de begunstigde van de betaling de gelegenheid krijgt om bewijs te leveren dat hij het product of de dienst heeft geleverd of verleend, of het bedrag van deze betaling aan de opdrachtgever heeft terugbetaald. lusopay of de entiteit die het betaalmiddel exploiteert, zal de overgelegde bewijsmiddelen met volledige vrijheid beoordelen en beslissen of tot terugboeking van dit bedrag wordt overgegaan of niet. De beslissing is onherroepelijk en niet vatbaar voor beroep, en stelt lusopay in staat het bedrag van de terugboeking geheel of gedeeltelijk af te trekken van het financiële vermogen dat de begunstigde van de betaling bij lusopay aanhoudt, en stelt lusopay eveneens in staat om het bedrag van de terugboeking via automatische incasso te innen, indien het financiële vermogen van de begunstigde van de betaling bij lusopay ontoereikend is voor de volledige vereffening van de terugboeking.
lusopay-klanten hebben het recht om aan hun profiel profielfoto's te koppelen die de houder van de lusopay-rekening identificeren, of, in het geval van zakelijke rekeningen, foto's van de handelsvestiging(en) of logo's die overeenkomen met het logo van de onderneming. Deze afbeeldingen zijn altijd openbaar.
lusopay behoudt zich het recht voor om het gebruik van afbeeldingen door lusopay-klanten te verwijderen of te verbieden, indien deze inbreuk maken op auteursrechten of indien zij de houder van de lusopay-rekening niet identificeren.
Natuurlijke personen ouder dan 16 (zestien) jaar en jonger dan 18 (achttien) jaar met de Portugese nationaliteit kunnen tot het lusopay-betalingssysteem toetreden, op voorwaarde dat het gebruik van het systeem plaatsvindt in het kader van een beroepsactiviteit van de minderjarige en er een schriftelijke verklaring bestaat met een gewaarmerkte handtekening van de houder van het ouderlijk gezag of zijn voogd, waarin wordt gespecificeerd dat de rekening bestemd is voor beroepsdoeleinden van de minderjarige en dat de houders van het ouderlijk gezag of de voogd van de minderjarige onder geen omstandigheden gerechtelijke procedures zullen instellen met het oog op de nietigverklaring van de transacties die de minderjarige via het lusopay-betalingssysteem heeft verricht.
lusopay garandeert een klantendienst in het Portugees op werkdagen en tijdens de openingsuren, via het webplatform van lusopay.
De openbare rekeningidentificator van de klant mag niet de uitdrukking "lusopay", "broker" of "agreg" bevatten. De klant erkent dat, indien hij een openbare rekeningidentificator aanmaakt met de uitdrukking "lusopay", "broker" of "agreg", lusopay deze eenzijdig kan wijzigen. De klant heeft de plicht om zijn betalers de nieuwe openbare rekeningidentificator mee te delen.
Op verzoek van de gebruiker van de door lusopay beschikbaar gestelde betalingsdiensten stelt lusopay kosteloos de volgende informatie in PDF-formaat beschikbaar (in het klantengedeelte kan de gebruiker de transactiedetails raadplegen en deze in een PDF-bestand opslaan):
een referentie die het de gebruiker mogelijk maakt elke betalingstransactie te identificeren en, indien van toepassing, informatie betreffende de andere partij die bij de transactie betrokken is;
het bedrag van de betalingstransactie in de munteenheid waarin de lusopay-rekening van de gebruiker wordt gedebiteerd/gecrediteerd, of in de munteenheid die bij de betaling wordt gebruikt;
het bedrag van de kosten van de betalingstransactie en, indien van toepassing, de bijbehorende uitsplitsing, of de door de gebruiker verschuldigde rente;
indien van toepassing, de wisselkoers die door de betalingsdienstaanbieder van de andere partij op de betalingstransactie wordt toegepast, alsook het bedrag van de betalingstransactie na deze wisselkoersomzetting; en
de valutadatum van de debitering/creditering of de datum van ontvangst van de betalingsopdracht.
D. Prijs
Alle kosten die de gebruiker van betalingsdiensten aan lusopay dient te betalen, met inbegrip van, indien van toepassing, de kosten in verband met de wijzen van verlening en beschikbaarstelling van informatie krachtens het Decreto-lei 91/2018, zijn vastgesteld in de prijslijst van lusopay, die te raadplegen is op de website van lusopay op www.lusopay.com en op de website "Cliente Bancário" die is opgericht en wordt beheerd door de Banco de Portugal, op https://clientebancario.bportugal.pt/sites/default/files/precario/8700_/8700_PRE.pdf. De kosten zijn per verrichting verschuldigd.
Er is alleen rente verschuldigd wanneer de lusopay-rekening een debetsaldo vertoont, overeenkomstig de voorwaarden vastgesteld in de in de vorige alinea genoemde prijslijst.
De prijslijst kan periodiek worden bijgewerkt, waarbij lusopay informatie over de wijzigingen op de website van lusopay dient te verstrekken en de klant 60 (zestig) dagen vóór de inwerkingtreding van de beoogde wijzigingen dient te waarschuwen.
lusopay is gemachtigd om de prijs van de door de klant verschuldigde diensten te verrekenen met de bedragen die zij naar de lusopay-rekening of bankrekening van de klant of van de door hem vertegenwoordigde entiteiten moet overmaken.
Bij een inactieve rekening worden commissies in rekening gebracht volgens de prijslijst. Een rekening wordt als inactief beschouwd indien deze gedurende meer dan 12 maanden geen betalingen heeft ontvangen.
E. Duur van de overeenkomst
Deze overeenkomst wordt voor onbepaalde tijd aangegaan en kan door de klant schriftelijk worden opgezegd met een opzegtermijn van 30 (dertig) dagen.
lusopay kan de overeenkomst schriftelijk opzeggen (op papier of een andere duurzame drager), met een opzegtermijn van ten minste 2 (twee) maanden.
lusopay kan de in deze overeenkomst genoemde prijslijst wijzigen, en dient deze wijziging schriftelijk (op papier of een andere duurzame drager) aan de klant mede te delen met een termijn van niet minder dan 60 (zestig) dagen vóór de datum van inwerkingtreding daarvan, waarbij de klant het recht heeft om, indien hij de nieuwe prijslijst afwijst, deze overeenkomst onmiddellijk en zonder kosten te beëindigen door middel van een schriftelijke mededeling vóór die datum van inwerkingtreding. Indien de klant lusopay niet in kennis stelt van de afwijzing van de wijziging, wordt dit beschouwd als aanvaarding.
De beëindiging van deze overeenkomst brengt vanaf de betreffende datum steeds met zich mee dat de lusopay-klant niet langer betalingen kan verrichten of ontvangen via de diensten van de eerste contractpartij.
Indien de klant na de beëindiging van de kaderovereenkomst met lusopay een betaling ontvangt met betrekking tot betalingsverzoeken die vóór deze beëindiging zijn aangemaakt, zullen deze gelden door lusopay worden verzonden naar een bankrekening van de klant, waarbij de prijslijst voor transacties zonder kaderovereenkomst van toepassing is, waarbij deze kosten worden afgetrokken van het bedrag dat bij deze verzending van gelden moet worden overgemaakt.
F. Over "cookies"
"Cookies" zijn softwarelabels die via de internetbrowser op uw computer, tablet of smartphone worden opgeslagen en informatie bevatten over uw navigatievoorkeuren.
"Cookies" zijn nuttig om de navigatie op websites te vergemakkelijken, aangezien zij het herhaaldelijk invoeren van bepaalde informatie overbodig maken.
Er bestaan permanente cookies en sessiecookies. De eerste worden opgeslagen op uw computer, tablet of smartphone en worden gebruikt wanneer u onze website bezoekt. Zij hebben tot doel een meer gepersonaliseerd gebruik mogelijk te maken. De tweede zijn tijdelijk en hebben tot doel het identificeren van problemen te vergemakkelijken. Deze cookies worden tijdelijk genoemd omdat zij alleen bestaan tijdens uw navigatie op onze website.
Als gebruiker van een internetbrowser kunt u bepalen welke cookies u aanvaardt of afwijst. U kunt ook bepalen of u op uw apparaat opgeslagen cookies wilt verwijderen, en de cookies beheren via de opties of voorkeuren van uw browser. Wij wijzen u er echter op dat het afwijzen van cookies uw internetgebruik kan schaden en zelfs de goede werking van onze website geheel of gedeeltelijk kan verhinderen.
G. Bescherming van persoonsgegevens
lusopay is de entiteit die verantwoordelijk is voor het verzamelen en verwerken van de persoonsgegevens van de klant.
lusopay kan gebruikmaken van derde entiteiten, via onderaanneming, voor het verzamelen en verwerken van de persoonsgegevens van de klant.
lusopay past strenge en veilige regels en procedures toe met het oog op de bescherming van de persoonsgegevens van klanten, maar het is mogelijk dat derden zonder daartoe gemachtigd te zijn toegang krijgen tot hun persoonsgegevens, zodat de klant voorzichtig moet zijn bij het gebruik van het internet.
Door lusopay in kennis te stellen van de persoonsgegevens van de klant, staat deze het verzamelen, gebruiken en verstrekken daarvan toe, overeenkomstig het bepaalde in deze overeenkomst.
Bij toetreding tot lusopay verstrekt de klant verplicht de persoonsgegevens die nodig zijn voor de identificatie van de klant en/of zijn vertegenwoordigers.
lusopay zal de juistheid daarvan onderzoeken, met name door vergelijking met openbaar toegankelijke gegevens die beschikbaar zijn op verschillende portalen, bijvoorbeeld de portalen van het Ministério das Finanças, het Ministério da Justiça, de Banco de Portugal, de sanctielijst van de VN en de Europese Unie, alsook in de eigen databanken van lusopay. De klant erkent dat lusopay, als betalingsinstelling, wettelijk verplicht is de juistheid van de persoonsgegevens te controleren. Bij discrepanties zullen de lusopay-rekening en de overige lusopay-diensten niet worden toegestaan.
Met betrekking tot de betalingstransacties die de klant verricht of ontvangt, kan lusopay, met name uit veiligheidsoverwegingen met betrekking tot de transacties en om de klant in staat te stellen historische gegevens te raadplegen, gegevens bewaren zoals bedrag, opdrachtgever, begunstigde, datum, beschrijving, transactietype, IP-adres, cookies en geografische locatie. lusopay zal ook enkele van deze gegevens meedelen aan de partijen die bij de betalingstransacties betrokken zijn, ongeacht of het gaat om de begunstigden van de betaling of andere partijen die essentieel zijn voor de voltooiing van de betaling.
De geografische locatie zal alleen worden verzameld indien de klant hiervoor toestemming geeft. lusopay raadt echter aan om deze toestemming te geven.
De geografische locatie kan bijvoorbeeld worden gebruikt ter bestrijding van fraude, of om winkels/handelaren aan te geven waar de klant de lusopay-dienst kan gebruiken en die zich in de buurt van de klant bevinden.
Binnen het websysteem van lusopay kan de klant met lusopay in contact treden via interne berichten van het lusopay-systeem (soortgelijk aan e-mail). Deze berichten worden op het platform bewaard om historische redenen, zowel door de klant als door lusopay. Zowel de klant als lusopay hebben de mogelijkheid om hun berichten te bewaren of te verwijderen, waarbij alleen wordt bewaard wat als relevant wordt beschouwd.
De klant stemt ermee in dat lusopay, na toestemming van de klant, telefoongesprekken tussen de partijen opneemt en deze gesprekken verwerkt, met name en bijvoorbeeld ter verbetering van de klantenservice, als bewijs van de uitvoering van financiële transacties, wijziging van persoonsgegevens of analyse van de kwaliteit van de dienstverlening.
De persoonsgegevens zullen worden gebruikt voor communicatie met de klant, het aanmaken en beheren van de lusopay-rekening, en, in de gevallen waarin de klant zijn toestemming heeft gegeven, voor marktonderzoek, enquêtes, promoties, reclame, nieuws, het verzenden van e-mails en sms-berichten, loyaliteitscampagnes, zowel van lusopay als van klanten van lusopay.
De klant kan te allen tijde de toegang tot, bijwerking of verwijdering van de bij lusopay aanwezige persoonsgegevens vragen, en zich verzetten tegen het gebruik van de persoonsgegevens voor marketingdoeleinden, door dit schriftelijk aan lusopay te richten, Estrada de Brito, 536, 4410-206 São Félix da Marinha, Vila Nova de Gaia, Portugal.
Vanaf de website en de mobiele applicaties van lusopay kan het mogelijk zijn om toegang te krijgen tot websites van derden (via links), waarbij lusopay niet verantwoordelijk is voor de regels inzake bescherming van persoonsgegevens van deze websites, noch voor de gebruiksvoorwaarden daarvan.
De persoonsgegevens worden bewaard voor de periode die door de wet is vastgesteld en voor de periode die door het privacybeleid van lusopay is vastgesteld. Na deze periodes zal lusopay de gegevens verwijderen.
Persoonsgegevens kunnen buiten Portugal worden doorgegeven, telkens wanneer de verlening van bepaalde diensten dit vereist. In dat geval zal lusopay echter alle wettelijke vereisten naleven en garandeert zij dat er geen doorgifte zal plaatsvinden naar landen die geen garanties bieden voor de bescherming van persoonsgegevens.
Het privacybeleid van lusopay is te raadplegen via de volgende link: https://www.lusopay.com/politica-de-privacidade/
H. Aansprakelijkheid
De klant neemt aan dat elke fout die voortvloeit uit een onjuist gebruik, al dan niet vrijwillig, van het lusopay-systeem, volledig zijn verantwoordelijkheid is.
Onder onjuist gebruik wordt onder meer, maar niet uitsluitend, het volgende verstaan:
onjuiste opgave van de openbare rekeningidentificator, IBAN of BIC/SWIFT-code van de begunstigde;
onjuiste toewijzing van een beschrijving aan een bepaalde betaling;
onjuiste toewijzing van een bedrag aan een bepaalde betaling;
het gebruik van een andere dan de gewenste munteenheid.
Indien de klant een betalingsopdracht verricht als gevolg van onjuiste informatie die door derden is verstrekt, zal aan lusopay geen enkele verantwoordelijkheid worden toegewezen.
lusopay zal redelijke inspanningen leveren om te proberen de gelden terug te krijgen die betrokken zijn bij een betalingstransactie die heeft plaatsgevonden met gebruik van onjuiste gegevens van de begunstigde van de betaling, waarbij deze dienst door de klant moet worden betaald overeenkomstig de prijslijst die is aangegeven in de tabel van aanvullende diensten voor het terugkrijgen van gelden, en de betaling verschuldigd is ongeacht het succes of falen van deze poging.
lusopay kan niet aansprakelijk worden gesteld voor problemen die de goede werking van het proces belemmeren, met name problemen in de IT-infrastructuur van de klant, problemen met apparatuur, software en communicatiemiddelen van de klant.
Indien wordt aangetoond dat lusopay als enige en rechtstreeks verantwoordelijk is voor problemen die de goede werking van het systeem belemmeren, zal zij de klant schadeloosstellen overeenkomstig de artikelen 130 tot 135 van het Decreto-lei 91/2018. Deze bepaling is uitsluitend van toepassing op consumenten, aangezien micro-ondernemingen niet met consumenten worden gelijkgesteld.
De klant is verantwoordelijk voor het waarborgen van de vertrouwelijkheid van zijn toegangsgegevens tot het betalingssysteem van lusopay, alsook van een eventueel transactiewachtwoord, en is aansprakelijk voor het onjuiste gebruik dat door derden kan worden gemaakt.
De klant moet ervoor zorgen dat niemand anders toegang heeft tot zijn e-mailadres, noch tot het door lusopay beschikbaar gestelde klantengedeelte, en heeft de plicht om elk vermoeden van een inbreuk op de beveiliging onmiddellijk te melden.
De klant verplicht zich om lusopay onmiddellijk te informeren wanneer hij van mening is dat de vertrouwelijkheid van zijn toegangs- en/of transactiewachtwoorden in het gedrang is gekomen.
De klant verplicht zich om bijgewerkte antivirussoftware en firewalls te gebruiken op zijn persoonlijke computer, smartphone en tablet.
De klant verplicht zich om niet toegang te krijgen tot het lusopay-platform vanaf computers, smartphones of tablets die niet de zijne zijn en/of apparatuur waarvan het gebruik met derden wordt gedeeld.
Indien een betalingsopdracht rechtstreeks door de opdrachtgever wordt gegeven, rust op de betalingsdienstaanbieder van de opdrachtgever, onverminderd het bepaalde in artikel 112, in de nummers 2, 3 en 4 van artikel 129 en in artikel 135 van het Decreto-lei 91/2018, de verantwoordelijkheid voor de correcte uitvoering van de betalingstransactie ten opzichte van de opdrachtgever.
Indien de betalingsdienstaanbieder van de opdrachtgever ten aanzien van de opdrachtgever en, indien van toepassing, ten aanzien van de betalingsdienstaanbieder van de begunstigde aantoont dat deze laatste dienstaanbieder het bedrag van de betalingstransactie heeft ontvangen overeenkomstig de nummers 1 en 2 van artikel 124 van het Decreto-lei 91/2018, rust op de betalingsdienstaanbieder van de begunstigde de verantwoordelijkheid voor de correcte uitvoering van de betalingstransactie ten opzichte van de begunstigde.
Indien de verantwoordelijkheid krachtens nummer 12 van dit onderdeel H op de betalingsdienstaanbieder van de opdrachtgever rust, betaalt deze de opdrachtgever zonder ongerechtvaardigde vertraging het bedrag van de niet-uitgevoerde of onjuist uitgevoerde betalingstransactie terug en herstelt, indien van toepassing, de gedebiteerde lusopay-rekening in de toestand waarin deze zich zou hebben bevonden indien de onjuiste uitvoering van de betalingstransactie niet had plaatsgevonden.
De valutadatum van de creditering op de lusopay-rekening van de opdrachtgever waarnaar in de vorige alinea wordt verwezen, mag niet later zijn dan de datum waarop het bedrag werd gedebiteerd.
Indien de verantwoordelijkheid krachtens nummer 13 van dit onderdeel H op de betalingsdienstaanbieder van de begunstigde rust, stelt deze het bedrag van de betalingstransactie onmiddellijk ter beschikking van de begunstigde en crediteert, indien van toepassing, het overeenkomstige bedrag op de lusopay-rekening van de begunstigde.
De valutadatum van de creditering op de lusopay-rekening van de begunstigde waarnaar in de vorige alinea wordt verwezen, mag niet later zijn dan de valutadatum die zou zijn toegekend indien de transactie correct was uitgevoerd, overeenkomstig artikel 128 van het Decreto-lei 91/2018.
In het geval van een niet-uitgevoerde of onjuist uitgevoerde betalingstransactie zal de betalingsdienstaanbieder van de opdrachtgever, ongeacht de verantwoordelijkheid die krachtens de nummers 12 en 13 van dit onderdeel H op hem rust, en indien hierom wordt verzocht, onmiddellijk inspanningen leveren om de betalingstransactie te traceren en de opdrachtgever de behaalde resultaten mededelen, zonder de opdrachtgever hiervoor kosten in rekening te mogen brengen.
In geval van vertraagde uitvoering van een betalingstransactie zorgt de betalingsdienstaanbieder van de begunstigde, op verzoek van de betalingsdienstaanbieder die namens de opdrachtgever handelt, ervoor dat de valutadatum van de creditering op de lusopay-rekening van de begunstigde niet later is dan de valutadatum die zou zijn toegekend indien de transactie correct was uitgevoerd.
Onverminderd de in dit artikel vastgestelde aansprakelijkheid, zijn de betalingsdienstaanbieders ten opzichte van hun respectieve gebruikers van betalingsdiensten aansprakelijk voor alle kosten waarvoor zij verantwoordelijk zijn, en voor alle rente waaraan de gebruikers van de betalingsdienst onderworpen zijn als gevolg van de niet-uitvoering of onjuiste uitvoering, met inbegrip van de vertraagde uitvoering, van de betalingstransactie.
Indien een betalingsopdracht wordt gegeven door of via de begunstigde, rust op de betalingsdienstaanbieder van de begunstigde, onverminderd het bepaalde in artikel 112, in de nummers 2, 3 en 4 van artikel 129 en in artikel 135 van het Decreto-lei 91/2018, de verantwoordelijkheid ten opzichte van de begunstigde voor de correcte overdracht van de betalingsopdracht aan de betalingsdienstaanbieder van de opdrachtgever overeenkomstig nummer 4 van artikel 124 van het Decreto-lei 91/2018.
Indien de verantwoordelijkheid krachtens de vorige alinea op de betalingsdienstaanbieder van de begunstigde rust, geeft de betalingsdienstaanbieder van de begunstigde de betalingsopdracht onmiddellijk opnieuw door aan de betalingsdienstaanbieder van de opdrachtgever.
In geval van vertraagde overdracht van de betalingsopdracht mag de valutadatum van de creditering op de lusopay-rekening van de begunstigde niet later zijn dan de valutadatum die zou zijn toegekend indien de transactie correct was uitgevoerd.
Op de betalingsdienstaanbieder van de begunstigde rust ook, onverminderd het bepaalde in artikel 112, in de nummers 2, 3 en 4 van artikel 129 en in artikel 135 van het Decreto-lei 91/2018, de verantwoordelijkheid ten opzichte van de begunstigde voor de behandeling van de betalingstransactie overeenkomstig zijn verplichtingen krachtens artikel 128 van het Decreto-lei 91/2018, waarbij de betalingsdienstaanbieder van de begunstigde ervoor moet zorgen dat het bedrag van de betalingstransactie onmiddellijk ter beschikking van de begunstigde staat nadat het op de rekening van deze dienstaanbieder is gecrediteerd.
In het in de vorige alinea genoemde geval mag de valutadatum van de creditering op de lusopay-rekening van de begunstigde niet later zijn dan de valutadatum die zou zijn toegekend indien de transactie correct was uitgevoerd, overeenkomstig artikel 128 van het Decreto-lei 91/2018.
In het geval van een niet-uitgevoerde of onjuist uitgevoerde betalingstransactie waarvoor de verantwoordelijkheid niet krachtens de nummers 21, 22, 24 en 25 van dit onderdeel H op de betalingsdienstaanbieder van de begunstigde rust, rust de verantwoordelijkheid ten opzichte van de opdrachtgever op de betalingsdienstaanbieder van de opdrachtgever.
Indien de verantwoordelijkheid krachtens de vorige alinea op de betalingsdienstaanbieder van de opdrachtgever rust, betaalt deze de opdrachtgever, indien van toepassing en zonder ongerechtvaardigde vertraging, het bedrag van de niet-uitgevoerde of onjuist uitgevoerde betalingstransactie terug en herstelt de gedebiteerde lusopay-rekening in de toestand waarin deze zich zou hebben bevonden indien de onjuiste uitvoering van de betalingstransactie niet had plaatsgevonden.
De valutadatum van de creditering op de lusopay-rekening van de opdrachtgever waarnaar in de vorige alinea wordt verwezen, mag niet later zijn dan de datum waarop het bedrag werd gedebiteerd.
Indien de betalingsdienstaanbieder van de opdrachtgever aantoont dat de betalingsdienstaanbieder van de begunstigde het bedrag van de betalingstransactie heeft ontvangen, ongeacht een eenvoudige vertraging bij de uitvoering, is het bepaalde in de nummers 27 en 28 van dit onderdeel H niet van toepassing.
In de in de vorige alinea genoemde situaties kent de betalingsdienstaanbieder van de begunstigde aan het bedrag van deze transactie op de lusopay-rekening van de begunstigde een valutadatum toe die niet later is dan de valutadatum die zou zijn toegekend indien de transactie correct was uitgevoerd.
In het geval van een niet-uitgevoerde of onjuist uitgevoerde betalingstransactie zal de betalingsdienstaanbieder van de begunstigde, ongeacht de verantwoordelijkheid die krachtens de vorige alinea's op hem rust, en indien hierom wordt verzocht, onmiddellijk inspanningen leveren om de betalingstransactie te traceren en de begunstigde de behaalde resultaten mededelen, zonder de begunstigde hiervoor kosten in rekening te mogen brengen.
Onverminderd de in dit artikel vastgestelde aansprakelijkheid, zijn de betalingsdienstaanbieders ten opzichte van hun gebruikers aansprakelijk voor alle kosten waarvoor zij verantwoordelijk zijn, en voor alle rente waaraan de gebruikers van de betalingsdienst onderworpen zijn als gevolg van de niet-uitvoering of onjuiste uitvoering, met inbegrip van de vertraagde uitvoering, van de betalingstransactie.
Indien een betalingsopdracht door de opdrachtgever wordt geïnitieerd via een aanbieder van betalingsinitiatiediensten, betaalt de rekeninghoudende betalingsdienstaanbieder de opdrachtgever, onverminderd artikel 112 en de nummers 2, 3 en 4 van artikel 129 van het Decreto-lei 91/2018, het bedrag van de niet-uitgevoerde of onjuist uitgevoerde betalingstransactie terug en herstelt, indien van toepassing, de gedebiteerde lusopay-rekening in de toestand waarin deze zich zou hebben bevonden indien de onjuiste uitvoering van de betalingstransactie niet had plaatsgevonden.
Op de aanbieder van betalingsinitiatiediensten rust de bewijslast dat de betalingsopdracht is ontvangen door de rekeninghoudende betalingsdienstaanbieder van de opdrachtgever overeenkomstig artikel 119 van het Decreto-lei 91/2018, en dat, binnen zijn bevoegdheidsgebied, de betalingstransactie werd geauthenticeerd en naar behoren geregistreerd, en niet werd beïnvloed door enige technische storing of enig ander gebrek in verband met de niet-uitvoering, de onjuiste uitvoering of de vertraagde uitvoering van de transactie.
In de gevallen waarin de aanbieder van betalingsinitiatiediensten verantwoordelijk is voor de niet-uitvoering, de onjuiste uitvoering of de vertraagde uitvoering van de betalingstransactie, vergoedt hij de rekeninghoudende betalingsdienstaanbieder, op diens verzoek, onmiddellijk voor de geleden verliezen of de bedragen die zijn betaald als gevolg van de terugbetaling aan de opdrachtgever.
I. Vertrouwelijkheid
De klant en lusopay verplichten zich ertoe de voorwaarden van deze overeenkomst vertrouwelijk te houden en deze op geen enkele wijze bekend te maken, behalve voor zover dit noodzakelijk en strikt instrumenteel is voor de vervulling van de verplichtingen die voor elk van de contractpartijen uit deze overeenkomst voortvloeien.
De klant verplicht zich ertoe het imago en de goede handelsnaam van lusopay en de bijbehorende merken te verdedigen en te respecteren, alsook de absolute geheimhouding te bewaren en te waarborgen met betrekking tot alle informatie in verband met de dienst.
J. Bescherming van de gelden
lusopay garandeert te allen tijde de naleving van de bepalingen en vereisten van de Banco de Portugal met betrekking tot de regels voor de bescherming van de gelden van haar klanten.
K. Bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme
Met het oog op de naleving van het bepaalde in de wet ter bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme, behoudt lusopay zich het recht voor om de gecontracteerde diensten op te schorten en te blokkeren, zelfs indien reeds activerings-, vernieuwings-, onderhouds- of gebruikskosten zijn betaald, indien van toepassing.
Een grond voor opschorting of blokkering van de diensten van lusopay, overeenkomstig het bepaalde in de vorige alinea, is bijvoorbeeld het niet verstrekken van de documentatie die vereist is om de wettelijke identificatieverplichtingen na te leven.
L. Intellectuele eigendom
De software van lusopay, merken en logo's, afbeeldingen en documenten die beschikbaar worden gesteld op de platforms van lusopay, zijn eigendom van lusopay of van entiteiten die lusopay hebben gemachtigd om deze te gebruiken, waarbij op geen enkel moment enig recht op de klant wordt overgedragen, met uitzondering van het recht om de software te gebruiken om toegang te krijgen tot het lusopay-betalingssysteem.
De klant mag onder geen omstandigheid documenten, afbeeldingen, logo's, merken of de software van lusopay wijzigen, en dient zich te onthouden van het verbergen of wijzigen van vermeldingen met betrekking tot de intellectuele eigendom van lusopay of van derden.
lusopay kan merken, logo's en de naam van de klant gebruiken voor reclame- en/of communicatiedoeleinden met betrekking tot de lusopay-diensten, met name om mede te delen dat de klant de lusopay-dienst gebruikt.
De klant kan het merk en de logo's van lusopay gebruiken om aan derden te identificeren en mede te delen dat hij het lusopay-betalingssysteem gebruikt. Hij mag echter alleen de door lusopay beschikbaar gestelde materialen gebruiken en mag deze niet zelf creëren, vervalsen of wijzigen.
M. Mobiele applicaties
lusopay stelt het "downloaden" van mobiele applicaties (algemeen aangeduid als "apps") beschikbaar voor de systemen Android en iOS, en kan, indien zij dit wenselijk acht, ophouden deze apps beschikbaar te stellen, zonder rechtvaardiging en zonder voorafgaande kennisgeving.
Het "downloaden" van de mobiele applicaties is gratis, maar is onderworpen aan de aanvaarding van en instemming met alle bepalingen van deze overeenkomst.
De mobiele applicaties zijn uitsluitend bedoeld om de klant in staat te stellen het lusopay-systeem te gebruiken, maar kunnen minder of andere functies hebben dan de webversie van het klantengedeelte van lusopay.
Het is de klant verboden de mobiele applicaties te gebruiken:
voor andere doeleinden dan door lusopay voorzien;
om met lusopay te concurreren;
om deze te kopiëren of te reproduceren;
om auteursrechten, merken en andere intellectuele-eigendomsrechten te verwijderen;
om deze op enige wijze aan derden te verspreiden, te verhandelen, in licentie te geven of over te dragen;
om deze in geringe of ingrijpende mate te wijzigen;
om deze te decompileren en zo toegang te krijgen tot de broncode;
om de bestaande beveiligingsmechanismen van de mobiele applicaties te verminderen, te wijzigen of op enige wijze te beïnvloeden;
om handelingen te verrichten die bij wet verboden zijn, die in strijd zijn met de goede zeden of de openbare orde, of die in strijd zijn met de beginselen van gelijkheid en verdraagzaamheid;
voor de bewuste of onbewuste verspreiding van virussen, wormen, Trojaanse paarden of enige andere computercode.
De klant is verantwoordelijk voor het waarborgen dat zijn mobiele apparaat is beschermd tegen activiteiten van derden, virussen en malware, met name door gebruik te maken van antivirussoftware.
lusopay geeft geen enkele garantie met betrekking tot de mobiele applicaties, die fouten en andere gebreken kunnen bevatten. Het gebruik van de mobiele applicaties is op eigen rekening en risico van de klant, en lusopay is onder geen omstandigheid aansprakelijk voor enige schade aan het systeem of het mobiele apparaat van de klant, noch voor het gebruik of de onmogelijkheid tot gebruik van de mobiele applicaties.
N. Agenten
lusopay kan voor de verlening van betalingsdiensten gebruikmaken van agenten.
De agenten kunnen de volgende handelingen verrichten:
Bij procedures voor het openen van rekeningen:
controleren of de documenten toebehoren aan de persoon die een lusopay-rekening opent
de documenten van de klant fotokopiëren, paraferen, digitaliseren en aan lusopay verzenden
Na het openen van een lusopay-rekening:
opladingen van saldo van de klant ontvangen en dit bedrag beschikbaar stellen op de lusopay-rekening van de klant
opnames van saldo door klanten mogelijk maken, waarbij dit bedrag in contanten aan de klant wordt overhandigd
Met betrekking tot niet-lusopay-klanten:
contante betalingen ontvangen van facturen met numerieke lusopay-referenties
De klant die gebruikmaakt van de diensten van een lusopay-agent, hoeft de agent geen kosten rechtstreeks te betalen voor zijn dienst. De commissie die lusopay in rekening brengt aan de gebruiker van de diensten van een agent, omvat de vergoeding van deze agent. In de lusopay-commissie zijn echter niet de eventuele kosten voor fotokopieën of digitaliseringen van documenten opgenomen. In dit geval kan de agent de gebruiker van de lusopay-betalingsdienst de betaling voor fotokopieën of digitaliseringen van documenten in rekening brengen.
O. Preventieve en corrigerende maatregelen
lusopay stelt in haar klantengedeelte een pagina beschikbaar die de veiligheidsregels toelicht die verband houden met de betalingsdiensten van lusopay (https://app.lusopay.com:8443/web/#page-content!page=-1347720241281987110).
De melding van fraude en andere dringende voorvallen/informatie, zoals verlies, diefstal, beroving, onrechtmatige toe-eigening of elk niet-toegestaan gebruik van door lusopay in de handel gebrachte betaalinstrumenten, gebeurt via het webformulier in de voettekst van de website www.lusopay.com of in de voettekst van het klantengedeelte van lusopay, of via de knop "Comunicação de fraudes" in de lusopay-app. Als alternatief kan de klant bellen naar 227311051. Deze melding dient onmiddellijk te gebeuren na kennisname van het te melden feit.
lusopay behoudt zich het recht voor om alle betaalinstrumenten die geblokkeerd kunnen worden, te blokkeren, om objectief gegronde redenen die verband houden met:
de veiligheid van het betaalinstrument;
het vermoeden van niet-toegestaan of fraudeleus gebruik van dit instrument; of
de aanzienlijke toename van het risico dat de opdrachtgever niet aan zijn betalingsverplichtingen kan voldoen, indien het gaat om een betaalinstrument met een daaraan gekoppelde kredietlijn.
lusopay zal de klant schriftelijk informeren (intern bericht, e-mail of een andere duurzame vorm) over de blokkering van een betaalinstrument, indien mogelijk vóór de blokkering van het instrument, of, ten laatste, onmiddellijk na de blokkering, behalve indien deze informatie niet kan worden verstrekt om objectief gegronde veiligheidsredenen of indien dit bij wet verboden is.
Zodra de redenen die tot de blokkering hebben geleid, niet langer van toepassing zijn, dient lusopay het betaalinstrument te deblokkeren of te vervangen door een nieuw instrument.
De lusopay-klant is verplicht de verliezen te dragen met betrekking tot niet-toegestane betalingstransacties die voortvloeien uit het gebruik van een verloren, gestolen of onrechtmatig toegeëigend betaalinstrument, tot een maximum van € 50,00 (vijftig euro).
De opdrachtgever draagt alle verliezen die voortvloeien uit niet-toegestane betalingstransacties, indien deze te wijten zijn aan fraudeleus handelen of aan het opzettelijk niet naleven van een of meer van de verplichtingen bedoeld in artikel 110 van het Decreto-lei 91/2018, in welk geval de in nummer 6 van onderdeel "O" van deze overeenkomst bedoelde limieten niet van toepassing zijn.
Bij grove nalatigheid van de opdrachtgever draagt deze de verliezen die voortvloeien uit niet-toegestane betalingstransacties tot de limiet van het beschikbare saldo of van de kredietlijn die aan de rekening of het betaalinstrument is gekoppeld, ook indien deze hoger zijn dan € 50,00 (vijftig euro).
De aansprakelijkheid van lusopay ten opzichte van de klant met betrekking tot de initiatie of uitvoering van de betalingstransacties is vastgesteld in de artikelen 130, 131 en 132 van het Decreto-lei 91/2018.
De terugbetalingsvoorwaarden zijn vastgesteld in de artikelen 117 en 118 van het Decreto-lei 91/2018. Deze terugbetalingsvoorwaarden zijn niet van toepassing indien de opdrachtgever een micro-onderneming is, in welk geval er geen terugbetaling is.
P. Uitsluitingen
lusopay is niet aansprakelijk voor haar niet-naleving, indien deze voortvloeit uit wetswijzigingen, fouten, vergissingen, of enige vorm van gebrek van de klant, van apparatuur, of van zijn werknemers of van derden die essentieel zijn voor de verlening van de nu gecontracteerde dienst (bv. storing van mobiele en internetoperators of van de ondersteunende bank).
lusopay is niet aansprakelijk:
voor de door de klant gebruikte apparatuur;
voor vertragingen, fouten, moeilijkheden, onderbrekingen, opschortingen van telecommunicatiediensten, virussen en andere malware die het gebruik van het lusopay-betalingssysteem beïnvloeden, zowel via het digitale als het mobiele kanaal;
voor onrechtmatige handelingen van derden;
voor storingen in de werking van systemen en netwerken van derden die verbinding maken met het lusopay-betalingssysteem;
voor beveiligingslekken als gevolg van het gebruik door de klant van verouderde of onveilige internetbrowsers;
voor storingen in de werking van webservices, veroorzaakt door niet-toegestaan gebruik van de servers waarop het lusopay-betalingssysteem is geïnstalleerd, of door internetoverbelasting.
Q. Geschillen
Deze overeenkomst is onderworpen aan het Portugese recht, met uitdrukkelijke uitsluiting van enig ander recht.
Onverminderd de toegang tot de bevoegde gerechtelijke instanties, kan de klant zich tot de volgende entiteiten wenden voor een poging tot buitengerechtelijke geschillenbeslechting:
CNIACC – Centro Nacional de Informação e Arbitragem de Conflitos de Consumo;
CICAP – Centro de Informação de Consumo e Arbitragem do Porto.
Overeenkomstig artikel 143 van het Decreto-lei 91/2018 kan de klant ook een klacht indienen bij de Banco de Portugal, telkens wanneer de grondslag de niet-naleving is van de voorschriften van titel III van het genoemde besluit (rechten en verplichtingen met betrekking tot de verlening en het gebruik van betalingsdiensten).
De partijen verklaren dat voor de behandeling van eventuele gerechtelijke geschillen die uit deze overeenkomst voortvloeien, uitsluitend het Tribunal Judicial da Comarca de Vila Nova de Gaia bevoegd is, aangezien de lusopay-dienst daar wordt verleend.
De klant aanvaardt uitdrukkelijk dat lusopay in geen geval, direct of indirect, zal worden betrokken bij aangelegenheden die voortvloeien uit de contractuele relatie tussen lusopay-klanten, met name met betrekking tot de verlening van enige dienst of de levering van producten door de een aan de ander.
Alle schriftelijke mededelingen die de eerste contractpartij aan de klant richt, zullen worden verzonden naar het door deze opgegeven adres, dat hij verplicht is bijgewerkt te houden, en dat, voor de doeleinden van elke mededeling, met inbegrip van gerechtelijke dagvaarding of kennisgeving, wordt beschouwd als de overeengekomen woonplaats. Elke wijziging van de woonplaats van de klant dient te worden meegedeeld per aangetekende brief met ontvangstbevestiging of via een intern bericht in het klantengedeelte van lusopay. lusopay houdt haar bijgewerkte woonplaats op haar website bij.
R. Partijen
Partijen bij deze overeenkomst zijn enerzijds lusopay Instituição de Pagamento, Lda, rechtspersoon nr. 508 285 410 (vijf, nul, acht, twee, acht, vijf, vier, één, nul), met maatschappelijke zetel en centrale administratie in de Estrada de Brito, 536, 4410-206 São Félix da Marinha, concelho de Vila Nova de Gaia, Portugal, met het e-mailadres geral@lusopay.com, een instelling die is toegelaten en geregistreerd bij de Banco de Portugal onder nummer 8700 (achtduizend zevenhonderd), en die door deze entiteit wordt gesuperviseerd (in deze overeenkomst aangeduid als "lusopay"); en de natuurlijke persoon, rechtspersoon of daarmee gelijkgestelde entiteit die tot deze overeenkomst met betrekking tot het lusopay-betalingssysteem toetreedt (in deze overeenkomst aangeduid als "klant").
In het geval van rechtspersonen kunnen deze een enkele vertegenwoordiger benoemen die het enige aanspreekpunt is voor lusopay.